New Title

0:[“$@1”,[“-KmGDfubL_h3pUaxC4K5V”,null]]
2:T2e12c,

Bitcoin
Ví Bitcoin kỹ thuật sốLogo thường gặp của Bitcoin
Mã ISO 4217	XBT
Ngân hàng trung ương	Mạng ngang hàng Bitcoin toàn cầu điều phối và ổn định các giao dịch bằng thuật toán. Không tồn tại nhà điều hành trung ương.[1][2]
Ngày ra đời	3 tháng 1 năm 2009
Sử dụng tại	Toàn cầu
Lạm phát	Phát hành giới hạn
 Phương thức	Tỷ lệ lạm phát giảm 1 nửa sau mỗi 4 năm cho đến khi có 21 triệu bitcoin được phát hành[3]
Đơn vị nhỏ hơn
 1⁄1000	mBTC (millibit)
 1⁄1000000	μBTC (bit)
 1⁄100000000	satoshi[4]
Ký hiệu	BTC, XBT, ,[5] ฿,[6][7], ₿

Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, ) là một loại tiền mã hóa, được phát minh bởi một cá nhân hoặc tổ chức vô danh dùng tên Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở^[8] từ năm 2009.^[9] Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào.^[10]

Bitcoin có cách hoạt Ä‘á»™ng khác hẳn so vá»›i các loại tiền tệ Ä‘iển hình: không có má»™t ngân hàng trung Æ°Æ¡ng nào quản lý nó và hệ thống hoạt Ä‘á»™ng dá»±a trên má»™t giao thức mạng ngang hàng trên Internet.^[11] Sá»± cung ứng Bitcoin là tá»± Ä‘á»™ng, hạn chế, được phân chia theo lịch trình định sẵn dá»±a trên các thuật toán. Bitcoin được cấp tá»›i các máy tính “đào” Bitcoin để trả công cho việc xác minh giao dịch Bitcoin và ghi chúng vào cuốn sổ cái được phân tán trong mạng ngang hàng, thông qua công nghệ blockchain. Cuốn sổ cái này sá»­ dụng Bitcoin là Ä‘Æ¡n vị kế toán. Má»—i bitcoin có thể được chia nhỏ tá»›i 100 triệu Ä‘Æ¡n vị nhỏ hÆ¡n gọi là satoshi.^[4]

Phí giao dịch có thể áp dụng cho giao dịch mới tùy thuộc vào nguồn tài nguyên của mạng. Ngoài phí giao dịch, các thợ đào còn được trả công cho việc tạo ra các khối (block) chứa nhật ký giao dịch. Cứ mỗi 10 phút, một khối mới được tạo ra kèm theo một lượng Bitcoin được cấp phát. Số bitcoin được cấp cho mỗi khối phụ thuộc vào thời gian hoạt động của mạng lưới. Vào tháng 5 năm 2020, 6,25 bitcoin được cấp phát cho mỗi khối mới. Tốc độ lạm phát sẽ giảm một nửa còn 3,125 bitcoin vào khoảng tháng 5 năm 2024^[12] và tiếp tục giảm một nửa sau mỗi chu kỳ 4 năm cho tới khi có tổng cộng 21 triệu Bitcoin được phát hành vào năm 2140.^[1][13] Ngoài việc đào Bitcoin, người dùng có thể có Bitcoin bằng cách trao đổi lấy Bitcoin khi bán tiền tệ, hàng hoá, hoặc dịch vụ khác.

Bitcoin là loại tiền mã hoá Ä‘iển hình nhất, ra đời đầu tiên, và được sá»­ dụng rá»™ng rãi nhất trong thÆ°Æ¡ng mại Ä‘iện tá»­.^[3][14] Các doanh nghiệp có xu hÆ°á»›ng muốn thanh toán bằng Bitcoin để giảm thiểu chi phí. Đến tháng 2 năm 2021, lượng tiền cÆ¡ sở của Bitcoin được định giá hÆ¡n 1.2 nghìn tá»· đô la Mỹ – là loại tiền mã hóa có giá trị thị trường lá»›n nhất.^[15] Những biến Ä‘á»™ng lá»›n trong giá trị của má»—i bitcoin đã tạo nên những lời chỉ trích về tính phù hợp kinh tế của Bitcoin nhÆ° là má»™t loại tiền tệ.^[16]

Lưu ý rằng, thuật ngữ Bitcoin được viết hoa khi nhắc tới như một giao thức, phần mềm, hoặc cộng đồng và được viết thường khi được nhắc tới như một đơn vị tiền tệ.

Bitcoin bắt đầu được Satoshi thiết kế từ 2007 khi ông tin rằng có thể thiết kế được một hệ thống giao dịch mà các thành viên không cần tin tưởng nhau. Tên miền bitcoin.org được đăng ký vào ngày 18 tháng 8 năm 2008.^[17]

Bitcoin lần đầu được nhắc đến vào ngày 31 tháng 10 năm 2008 trong bản cáo bạch^[18] về giao thức thanh toán ngang hàng của nhân vật ẩn danh Satoshi Nakamoto.^[19] Nó bắt đầu được đưa vào sử dụng từ ngày 9 tháng 1 năm 2009 với khối Bitcoin khởi thủy được ra đời (genesis block). Đoạn văn sau được nhúng trong nội dung của khối khởi thủy:

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks – Trích dẫn tá»›i má»™t bài báo của tờ Times of London chỉ ra rằng chính phủ Anh đã thất bại trong việc kích thích nền kinh tế và chuẩn bị phải Ä‘Æ°a ra gói cứu trợ thứ hai cho các ngân hàng, gây ra bởi hệ thống ngân hàng dá»± trữ má»™t phần.^[20]

Giao dịch Bitcoin đầu tiên được thực hiện khi Satoshi Nakamoto gửi 10 bitcoin cho nhà mật mã học Hal Finney vào ngày 12 tháng 1 năm 2009, ngay khi phần mềm Bitcoin được phát hành lần đầu.^[21]

Ngày 5 tháng 10 năm 2009, lần đầu tiên giá trị của Bitcoin được ấn định trên sàn giao dịch, khởi điểm ở mức 1 đô la Mỹ tương đương 1.309,03 Bitcoin (hoặc 1 Bitcoin = 0,00076 USD).^[22] Giá trị này được tính bởi chi phí tiền điện của một máy tính hao tốn khi đào ra Bitcoin.^[23]

Cộng đồng phát triển Bitcoin dần dần mất hoàn toàn liên lạc với Satoshi từ giữa năm 2010, sau khi ông đưa cho Gavin Andresen khóa báo động khi mạng lưới Bitcoin bị tấn công. Khóa này có thể dùng để báo động tới toàn mạng lưới ngừng lưu lại giao dịch. Khóa báo động này sau đó được hủy bỏ để tăng tính phân tán của hệ thống Bitcoin.^[24] Cho tới nay, danh tính chính xác của Satoshi Nakamoto vẫn còn là một ẩn số.

Ngày 22 tháng 5 năm 2010, lần đầu tiên Bitcoin được sá»­ dụng để mua hàng hóa – 2 bánh pizza vá»›i giá 10000 bitcoin, tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng 25 đô la Mỹ tại thời Ä‘iểm đó.^[25]

Trong vòng 5 ngày từ ngày 12 tháng 7 năm 2010, giá của Bitcoin tăng lên 10 lần từ 0,008 đô la Mỹ lên 0,08 đô la Mỹ.

Trong năm 2011, giá trị của đồng Bitcoin tăng từ 0,30 đô la Mỹ lên 32 đô la Mỹ, trước khi giảm xuống còn 2 đô la Mỹ.^[26]

Bitcoin bắt đầu thu hút dư luận từ năm 2012, khi có rất nhiều bài báo nhắc đến nó. Năm 2013, một số dịch vụ lớn như OKCupid, Baidu, Reddit, Humble Bundle, Foodler và Gyft bắt đầu sử dụng nó. Tại Canada đã có máy ATM mua bán Bitcoin đầu tiên trên thế giới.

Tháng 12 năm 2013, tại Việt Nam, đại lý mua, bán Bitcoin đầu tiên ra đời với tên gọi là Bitcoin Vietnam cho phép mua hoặc bán bitcoin dễ dàng sau khi thực hiện thủ tục xác minh danh tính.

Tháng 1 năm 2014, Dịch vụ bảo hiểm đầu tiên sử dụng Bitcoin được ra mắt, ngay sau đó Overstock tuyên bố họ là nhà phát hành bán lẻ đầu tiên chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin tại Mỹ. Một tháng sau, chính phủ Anh đưa ra dự thảo về việc sẽ tính thuế với giao dịch Bitcoin.

Ngày 27 tháng 2 năm 2014, Ngân hàng Nhà nÆ°á»›c khuyến cáo về việc sá»­ dụng Bitcoin trong “Thông cáo báo chí về Bitcoin và các loại tiền số khác”, có Ä‘oạn nhÆ° sau: “Về việc sá»­ dụng bitcoin nhÆ° là má»™t loại tiền tệ hoặc phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán, Ngân hàng Nhà nÆ°á»›c Việt Nam có ý kiến nhÆ° sau: Theo các quy định của pháp luật hiện hành về tiền tệ và ngân hàng, bitcoin (và các loại tiền số tÆ°Æ¡ng tá»± khác) không phải là tiền tệ và không phải là phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sá»­ dụng bitcoin (và các loại tiền số tÆ°Æ¡ng tá»± khác) làm phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ”.

Ngày 28 tháng 2 năm 2014, sàn giao dịch Bitcoin Mt.Gox đã nộp đơn phá sản tại Nhật Bản do để mất 750.000 bitcoin của khách hàng và 100.000 Bitcoin của chính Mt.Gox tương đương 473 triệu đô la Mỹ.^[27] Vụ việc đã làm giảm uy tín của loại đồng tiền số này, khiến giá Bitcoin giảm từ đỉnh điểm 1.242 đô la Mỹ xuống còn mức thấp nhất là 152 đô la Mỹ.^[28]

Tháng 6 năm 2014, Cục Điều Tra Liên Bang FBI thông báo về việc thu hồi 29.000 bitcoin sau chiến dịch truy quét thị trường web chìm Silk Road.^[29] Việc này đã xoa dịu hình ảnh một đồng tiền chuyên dùng bởi các tổ chức tội phạm trước kia của Bitcoin. Ngay sau đó 1 tháng, Sở Tài chính New York dự định đưa Bitcoin vào diện những đồng tiền được pháp luật bảo hộ với BitLicence.^[30]

Tháng 1 năm 2015, Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) trở thành nhà đầu tư chính cho khoản đầu tư 75 triệu đô la Mỹ cho Coinbase. NYSE nhắm tới việc khai thác một loại tài sản mới mang tính minh bạch, an toàn và tin tưởng cho Bitcoin.^[31]

Tháng 11 năm 2015, ký hiệu Bitcoin () đã được chính thức đưa vào bộ mã Unicode tại vị trí U+20BF trong bảng mã này.^[32]

Ngày 5 tháng 6 năm 2016, chiếc máy Bitcoin ATM đầu tiên tại Việt Nam bắt đầu được Ä‘Æ°a vào thá»­ nghiệm tại cá»­a hàng Italiani’s Pizza tại địa chỉ 290 Lý Tá»± Trọng, Quận 1, thành phố Hồ Chí Minh^[33].

Tháng 12 năm 2016, tại Việt Nam, Chính phủ quyết định giao cho Bộ Tư pháp phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Thông tin và Truyền thông, Bộ Công Thương và các bộ ngành khác rà soát thực trạng pháp luật, thực tiễn về tiền số, tài sản số, tiền điện tử trước tháng 12/2017, nghiên cứu lập 3 nghị định về tài sản số, tiền điện tử, tiền số trình Chính phủ trong năm 2018. Đồng thời, đề xuất các biện pháp thu thuế, xử phạt hình sự với các vi phạm liên quan đến các giao dịch này thông qua việc học tập kinh nghiệm quản lý ở Mỹ, EU, Nhật Bản.^[34]

Ngày 1 tháng 4 năm 2017, Nhật Bản đã công nhận Bitcoin là một phương thức thanh toán chính thức.^[35] Sau đó, ngày 9/5/2017, Úc đã bãi bỏ việc thu thuế đối với Bitcoin và nó được đối xử như một loại tiền tệ cho mục đích thuế.^[36]

Ngày 25 tháng 7 năm 2017, chính phủ Mỹ đã đánh sập sàn giao dịch BTC-e thông qua việc bắt giữ người Ä‘iều hành Alexander Vinnik.^[37] BTC-e bị cáo buá»™c là đã cố ý trợ giúp rá»­a tiền cho vụ hack sàn giao dịch Mt. Gox, các virus tống tiền, các giao dịch phạm pháp trên chợ Ä‘en, và khuyến khích việc rá»­a tiền tại đây mặc dù biết nguồn gốc của những giao dịch đó. Báo cáo từ New York University cho biết 95% việc rá»­a tiền của các virus tổng tiền được xảy ra tại BTC-e.^[38] Sá»± kiện này là má»™t đòn giáng cá»±c mạnh tá»›i cá»™ng đồng giao dịch ngầm trá»±c tuyến và má»™t số người sá»­ dụng Bitcoin tại Việt Nam, từ những người đào Bitcoin, người giao dịch Bitcoin hoặc voucher BTC-e, cho tá»›i các dịch vụ chuyển đổi tá»± Ä‘á»™ng thông qua BTC-e. Phần đông người giao dịch ngầm tại Việt Nam sá»­ dụng BTC-e vì sàn này không có bất kỳ yêu cầu và hạn chế nào cho việc xác minh danh tính khách hàng (KYC), chống rá»­a tiền (AML) và lịch sá»­ giao dịch đồng BTC-E – má»™t đồng tiền neo theo đô la Mỹ được giá»›i kinh doanh ngầm tại Việt Nam sá»­ dụng phổ biến^[39], dẫn tá»›i việc mất toàn bá»™ số tiền Ä‘ang lÆ°u trữ tại đây^[40][41]. Thống kê từ SimilarWeb cho thấy Việt Nam là quốc gia có lÆ°u lượng truy cập BTC-e nhiều nhất.^[42] Sá»± kiện này đánh dấu sá»± chấm hết cho các sàn giao dịch Bitcoin lá»›n không tuân thủ pháp luật, đặc biệt là không có KYC/AML và không đăng ký, và được ví nhÆ° sá»± kiện Liberty Reserve bị chính phủ Mỹ đánh sập từ năm 2013.

Ngày 1 tháng 8 năm 2017, một phiên bản chia nhánh của Bitcoin được ra đời với tên gọi là Bitcoin Cash do không đạt được đồng thuận trên 50% trong mạng Bitcoin nguyên thủy về việc nâng giới hạn khối lên 8MB.^[43] Tất cả những ai đang sở hữu Bitcoin đều nhận được lượng Bitcoin Cash tương ứng trong ví của mình.

Ngày 15 tháng 8 năm 2017, công ty Blockstream bắt đầu sử dụng các vệ tinh để truyền tải dữ liệu chuỗi khối Bitcoin tới người dùng toàn cầu, kể cả việc họ không có Internet.^[44] Trước đó, một công ty Thụy Sĩ đã đưa một số trạm Bitcoin vào các hầm trú bom nguyên tử dưới lòng đất^[45]. Hai giải pháp này nhằm mục đích bảo toàn hệ thống Bitcoin toàn cầu trong mọi trường hợp.

Ngày 21 tháng 8 năm 2017, Thủ tướng Chính phủ đã ký phê duyệt đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý các loại tài sản số, tiền điện tử, tiền số, trong đó có Bitcoin. Đây là tín hiệu chính thức từ phía Chính phủ rằng các giao dịch Bitcoin sẽ được hợp pháp hóa bằng cách học hỏi kinh nghiệm quản lý của các nước tiên tiến khác. Thời gian để các bộ ngành hoàn thiện đề án này là tháng 8 năm 2018.^[46]

Ngày 10 tháng 12 năm 2017, sàn CBoE chính thức mở bán hợp đồng tÆ°Æ¡ng lai Bitcoin. Sau đó 1 tuần, sàn Chicago Mercantile Exchange (CME – sở giao dịch quyền chọn lá»›n nhất thế giá»›i) cÅ©ng sẽ phát hành sản phẩm này.^[47] Sàn Nasdaq cÅ©ng thông báo cÅ©ng sẽ triển khai dịch vụ này từ ná»­a đầu năm 2018.^[48]

Giá Bitcoin trong năm 2017 đã biến động rất mạnh, bắt đầu từ 998 đô la Mỹ và tăng 1,245% lên 13.412,44 đô la Mỹ vào ngày 1 tháng 1 năm 2018. Vào ngày 17 tháng 12, giá bitcoin đạt mức cao kỷ lục 19.666 đô la Mỹ và sau đó giảm 70% còn 5.920 đô la Mỹ vào ngày 6 tháng 2 năm 2018.

Trung Quốc bắt đầu hạn chế giao dịch bằng bitcoin từ tháng 9 năm 2017, và lệnh hạn chế hoàn toàn bắt đầu từ ngày 1 tháng 2 năm 2018. Giá Bitcoin sau đó giảm từ 9.052 đô la Mỹ xuống còn 6.914 đô la Mỹ vào ngày 5/2/2018. Tỷ lệ giao dịch Bitcoin bằng Nhân dân tệ giảm từ trên 90% vào tháng 9/2017 xuống còn dưới 1% vào tháng 6.^[49]

Ngày 2 tháng 5 năm 2018, Bá»™ Thông tin và Truyền thông ra quyết định 72-QĐ-XPVPHC tịch thu tên miền bitcoin.vn vì lý do không liên quan tá»›i giao dịch Bitcoin: “thiết lập trang thông tin Ä‘iện tá»­ tổng hợp, mạng xã há»™i tại tên miền bitcoin.vn nhÆ°ng không có giấy phép”.^[50]

Ngày 21 tháng 10 năm 2020, Paypal thông báo cho phép mua, bán, lưu trữ, thanh toán bằng Bitcoin trên dịch vụ của mình^[51] sau khi nhận được giấy phép BitLicence từ Sở Tài chính New York vào cùng ngày^[52], hứa hẹn mở ra một chuỗi sự kiện chấp nhận Bitcoin từ các tổ chức tài chính toàn cầu khác.

Ngày 8 tháng 2 năm 2021, sau cuộc trao đổi giữa 2 tỉ phú Michael Saylor và Elon Musk trên Twitter trước đó, Tesla công bố đã mua 1,5 tỷ đô la Mỹ Bitcoin trong hồ sơ gửi lên SEC.^[53]

Ngày 14 tháng 4 năm 2021, Coinbase – sàn giao dịch tiền Ä‘iện tá»­ lá»›n nhất ở Hoa Kỳ, trở thành công ty đại chúng vá»›i mã COIN trên sàn giao dịch Nasdaq.^[54]

Ngày 12 tháng 6 năm 2021, bản nâng cấp Taproot chính thức được khoá để kích hoạt vào tháng 11 năm 2021. Bản nâng cấp lớn nhất kể từ 2017 này giúp mạng lưới Bitcoin hoạt động hiệu quả hơn, rẻ hơn, tăng tính riêng tư, và cho phép chạy được các hợp đồng thông minh phức tạp hơn.^[55]

Ngày 7 tháng 9 năm 2021, El Salvador trở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới công nhận Bitcoin là một đồng tiền hợp pháp, đưa Bitcoin vào ngân khố quốc gia,^[56] và bắt buộc tất cả doanh nghiệp trong nước chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin. Ngoài ra, Chính phủ El Salvador sẽ tổ chức khai thác Bitcoin bằng năng lượng địa nhiệt (geothermal) tái tạo và chi 150 triệu đô la Mỹ chỉ để mua Bitcoin.^[57]

Ngày 10 tháng 11 năm 2021, giá Bitcoin cao nhất lịch sá»­ được ghi nhận ở mức 68.789,63 Đô La Mỹ – tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng vá»›i 1,646,383,194 Việt Nam Đồng cho 1 Bitcoin.^[58]

Ngày 14 tháng 11 năm 2021, bản nâng cấp Taproot của Bitcoin chính thức được kích hoạt tại block 709632, giúp đưa thêm một số dạng hợp đồng thông minh tới Bitcoin, đồng thời giúp mạng lưới hoạt động hiệu quả, an ninh và bảo mật cao hơn.

Ngày 27 tháng 4 năm 2022, theo Quyết định số 343/QĐ-BNV được Bộ Nội vụ phê duyệt, Hiệp hội Blockchain Việt Nam được phép thành lập. Hiệp hội Blockchain Việt Nam sẽ là tổ chức vận động hành lang pháp lý cho công nghệ blockchain nói chung và Bitcoin nói riêng.^[59]

Ngày 10 tháng 01 năm 2024, SEC đã phê duyệt 11 quỹ Bitcoin ETF giao ngay ^[60] khiến giá Bitcoin tăng lên cao nhất kể từ đầu năm 2024 lên đến 49,059.05 USD – tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng vá»›i 1,219,804,276 Việt Nam Đồng trong vòng 24h.

Tích hợp sẵn trong giao thức Bitcoin là công nghệ blockchain. Tất cả giao dịch mua và bán đều được cập nhật trên hệ thống lÆ°u trữ máy tính ngang hàng, được gọi là blockchain (chuá»—i khối) – là má»™t cuốn sổ cái ghi lại số dÆ° của má»—i tài khoản và lịch sá»­ tất cả tài khoản tham gia giao dịch trÆ°á»›c đó.

Mọi dữ liệu trên mạng Internet đều rất dễ dàng bị sao chép, mỗi giao dịch Bitcoin cũng chỉ là một khối thông tin. Bình thường, khi giao dịch trực tuyến, chúng ta sẽ cần đến một bên trung gian thứ ba mà chúng ta tin tưởng (ví dụ ngân hàng hay một người trung gian được tin cậy) với một cơ sở dữ liệu tập trung để xác minh giao dịch nhằm chống gian lận khi kẻ gian sử dụng lại khối thông tin này nhiều lần. Công nghệ blockchain đã giải quyết được bài toán này (double-spending) mà không cần tới bên trung gian thứ ba tin cậy. Blockchain là một cuốn sổ cái ghi lại tất cả các giao dịch. Dữ liệu trong cuốn sổ cái liên tục được mạng lưới máy tính ngang hàng trên thế giới cập nhật và bảo trì. Giao dịch khi A gửi X bitcoin cho B được ghi lại trên toàn hệ thống, tất cả các máy tính trong mạng này sẽ xác minh và ghi lại giao dịch đó vào cuốn sổ cái rồi cấp phát dữ liệu này tới các máy tính khác. Blockchain là một cơ sở dữ liệu phân tán vô chủ; các máy tính liên tục thực hiện việc kiểm toán độc lập bằng cách xác minh dữ liệu nhận tới và so sánh với chữ ký của giao dịch đó.

Về công nghệ, các giao dịch được xác minh bởi thuật toán chữ ký số dá»±a trên đường cong Elliptic (ECDSA)^[61] và được xác nhận bởi chuá»—i các quá trình xá»­ lý lần lượt các hàm băm SHA256 bởi các thợ đào Bitcoin. Má»—i khối trong blockchain chứa tất cả thông tin giao dịch trong khối đó trong 1 cây Merkle – là má»™t cây nhị phân có thứ tá»± được xây dá»±ng từ má»™t dãy các đối tượng dữ liệu sá»­ dụng hàm băm – để đạt hiệu quả cao trong việc lÆ°u trữ và xác minh vá»›i lượng dữ liệu lá»›n các giao dịch. Khi có má»™t giao dịch không hợp lệ, hệ thống sẽ loại bỏ nó bằng cách chọn theo số đông. Cách giải quyết về sá»± đồng thuận này của công nghệ blockchain là lời giải cho bài toán các vị tÆ°á»›ng Byzantine trong ngành khoa học máy tính.^[62] Càng có nhiều máy tính tham gia vào hệ thống ngang hàng cho blockchain thì sức mạnh xá»­ lý và Ä‘á»™ an toàn của hệ thống blockchain đó càng cao.

Công nghệ blockchain có rất nhiều ứng dụng khác mà tiền tệ Bitcoin chỉ là má»™t trong số đó, ví dụ: ứng dụng cho việc đăng ký sá»­ dụng đất Ä‘ai, các loại công chứng, hợp đồng thông minh (tá»± Ä‘á»™ng cho phép hoặc hủy giao dịch vá»›i má»™t số Ä‘iều kiện được lập trình sẵn), đăng ký tên miền, quy trình bỏ phiếu,… khi các thuật toán trở nên đáng tin cậy hÆ¡n các bên trung gian thứ ba, công nghệ blockchain cho phép những người lạ có thể giao dịch an toàn vá»›i nhau mà không cần tin tưởng nhau.

Để có thể được cả mạng lưới chấp nhận, khối mới cần phải chứa bằng chứng công việc (proof-of-work). Proof-of-work yêu cầu thợ đào tìm kiếm một số nonce, mà khi nội dung của khối được hash (hàm băm mật mã học) cùng nonce, kết quả tạo ra một số nhỏ hơn số target của mạng lưới (số target càng nhỏ thì độ khó càng cao). Nói cách khác: Proof-of-work rất dễ cho các máy tính xác nhận, nhưng cực kỳ mất nhiều thời gian để có thể tạo ra. Thợ đào phải thử rất nhiều giá trị nonce khác nhau trước khi đạt được độ khó mà mạng lưới yêu cầu.

Quá trình khai thác Bitcoin được ngữ cảnh hóa tốt nhất về mặt khai thác các khối tiền điện tử, trái ngược với các đơn vị đơn lẻ, chẳng hạn như một Bitcoin (BTC). Lý do rất đơn giản: Bitcoin mới chỉ được khai thác bất cứ khi nào một khối mới trên chuỗi khối Bitcoin được xác thực.^[63]

Cứ mỗi 2016 khối được tạo ra (mất khoảng 14 ngày), độ khó lại được mạng lưới tự động tinh chỉnh dựa trên khả năng của toàn bộ mạng lưới, với mục đích là để giữ khoảng thời gian giữa các khối mới được tạo ra là 10 phút. Từ tháng 3 năm 2014 tới tháng 3 năm 2015, số lượng nonce trung bình mà máy đào phải hash thử trước khi tạo được ra khối mới đã tăng từ 16,4 tỷ tỷ lên 200,5 tỷ tỷ.

Cách hệ thống proof-of-work hoạt Ä‘á»™ng, kèm theo việc xâu chuá»—i lại các khối khi dữ liệu của khối má»›i bao gồm hash của khối cÅ©, giúp cho việc thay đổi blockchain cá»±c kỳ khó, khi mà kẻ tấn công cần phải thay đổi tất cả các khối phía sau để việc thay đổi má»™t khối được chấp nhận. Điều này đòi hỏi kẻ tấn công cần có hÆ¡n 50% sức mạnh xá»­ lý của toàn mạng Blockchain. Các khối má»›i liên tục được tạo ra, và Ä‘á»™ khó của việc thay đổi 1 khối tăng dần theo thời gian vá»›i số lượng khối cần thay đổi (còn được gọi là mức xác thá»±c của má»™t khối – confirmations) tăng lên.^[65]

Thợ đào (hoặc mỏ đào) Bitcoin tìm được ra khối mới sẽ được thưởng số bitcoin thưởng trong khối đó cộng toàn bộ phí giao dịch được xử lý trong khối đó. Tại thời điểm cuối năm 2016, phần thưởng đang là 12,5 bitcoin cho mỗi khối. Để nhận được phần thưởng này, một giao dịch đặc biệt có tên là coinbase được đưa vào thanh toán. Tất cả Bitcoin tồn tại được khởi tạo từ những giao dịch nguồn (coinbase) đó. Giao thức Bitcoin quy định rằng phần thưởng sẽ giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối (khoảng 4 năm). Cuối cùng, phần thưởng sẽ tiệm cận tới 0 khi số bitcoin trên thị trường đạt ngưỡng 21 triệu bitcoin vào năm 2140. Lúc đó, thợ đào sẽ chỉ có phần thưởng là phí giao dịch. Nói cách khác, Satoshi đã tạo ra một chính sách tiền tệ dựa trên sự khan hiếm nhân tạo khi sáng tạo ra Bitcoin rằng sẽ chỉ có tổng cộng 21 triệu bitcoin được lưu hành.

Trong thực tế, các thợ đào thường sẽ tham gia vào các mỏ đào lớn để tập hợp được khả năng tính toán của máy đào thành viên trong mỏ đó nhằm tăng xác suất tạo được ra khối mới, và sau đó tiền công sẽ được chia đều theo khối lượng công việc cho thành viên trong mỏ đào. Việc đào mỏ đã tạo ra một loạt công nghệ chuyên biệt để đào Bitcoin. Hiện tại, hệ thống đào Bitcoin hiệu quả nhất sử dụng vi mạch tích hợp chuyên dụng ASIC vì chúng xử lý tính toán số học nhanh hơn bộ vi xử lý máy tính (kể cả trong bo mạch đồ họa) mà lại khi sử dụng ít điện năng hơn.^[66]

Tại Việt Nam, trÆ°á»›c năm 2014, các thợ đào tiền mã hóa tại Việt Nam chủ yếu sá»­ dụng bo mạch đồ họa của AMD để đào Bitcoin vì hiệu suất tính toán cao của chúng, khiến cho giá các loại bo mạch đồ họa này tăng cao. Tuy nhiên, sau đó họ chuyển sang đào các loại tiền mã hóa khác nhÆ° Ethereum, Zcash, Litecoin,… vì khó cạnh tranh được vá»›i các mỏ đào ASIC chuyên nghiệp. Giá»›i đào mỏ trong nÆ°á»›c hoạt Ä‘á»™ng tÆ°Æ¡ng đối khép kín vì tính chất nhạy cảm của Bitcoin và má»™t phần trong số họ sá»­ dụng nguồn Ä‘iện không hợp pháp và không đóng thuế thu nhập.^{[cần dẫn nguồn]}

Má»—i tài khoản Bitcoin được biểu diá»…n dÆ°á»›i dạng 1 ví Bitcoin. Má»—i ví Bitcoin bao gồm địa chỉ Bitcoin công khai (hash của public key) và khóa riêng tÆ° (private key). Má»™t địa chỉ có 160 bit dữ liệu, vì vậy có thể tạo ra tổng cá»™ng 2¹⁶⁰ địa chỉ Bitcoin – tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng 10⁴⁸ địa chỉ (để so sánh: có tổng cá»™ng khoảng 10⁴⁷ phân tá»­ nÆ°á»›c trên trái đất). Ngoài ra địa chỉ còn bao gồm 4 byte checksum nên xác suất mạng lÆ°á»›i chấp nhận địa chỉ Bitcoin gõ sai cá»±c kỳ thấp.

Bất kỳ ai cũng có thể gửi Bitcoin đến một chiếc ví bằng địa chỉ công khai, còn khoá riêng tư phải được nhập khi chủ ví muốn gửi Bitcoin đi. Vì vậy, việc sở hữu Bitcoin được định nghĩa là sự nắm giữ khoá riêng tư của 1 địa chỉ Bitcoin. Một khi khoá riêng tư bị mất, mạng lưới Bitcoin sẽ không thể xác nhận được việc sở hữu số bitcoin đó, và số bitcoin trong địa chỉ đó sẽ vĩnh viễn bị mất. Khoảng 20% số bitcoin đang lưu hành được cho là bị mất vĩnh viễn do người dùng bị mất khóa riêng tư. Số tiền bị mất có giá trị thị trường khoảng 20 tỷ đô la Mỹ vào tháng 7 năm 2018.^[67] Ngoài ra, có khoảng 1 triệu bitcoin đã bị đánh cắp, tương đương 7 tỷ đô la Mỹ vào tháng 7 năm 2018.^[68]

Ví cho phép người dùng hoàn tất thanh toán giữa các địa chỉ khác nhau bằng cách cập nhật vào blockchain. Khi thực hiện giao dịch bằng thiết bị di động, người dùng có thể sử dụng mã QR để đơn giản hoá quy trình thanh toán.

Có nhiều loại công cụ quản lý Ví Bitcoin hiện hành. Điển hình: Ví trên nền tảng Web dễ sử dụng nhất, bao gồm: Coinbase, Blockchain.info, BitGo, Xapo; Ví phần mềm: Armory, Bitcoin Core; Ví cho thiết bị di động: breadwallet, Blockchain.info; Ví phần cứng: Ledger Nano S, Trezor; Hoặc bạn có thể tự in ví giấy cho mình để cất trong tủ an toàn từ một trong các ví trên.^[69]

Một giao dịch là một sự dịch chuyển Bitcoin được phát tán tới mạng lưới Bitcoin và gom vào khối. Mỗi giao dịch đều bao gồm đầu vào (là đầu ra trong giao dịch cũ của số Bitcoin đó), đầu ra (chứa thông tin giao dịch) và một đoạn script chứa các điều kiện giao dịch. Đoạn script được viết bằng ngôn ngữ tương tự như ngôn ngữ Forth này được thiết kế một cách tối giản bởi Satoshi, là một chương trình không Turing-complete để tránh vòng lặp vô hạn. Việc sử dụng script trong giao dịch giúp tích hợp các tính năng nâng cao như hợp đồng thông minh, chỉ cho thanh toán nếu 2 trong 3 bên đồng ý. Giao dịch chỉ được mạng lưới chấp nhận cho vào khối nếu scriptSig kết hợp scriptPubKey trong chương trình đó trả về giá trị true và tổng giá trị trong đầu ra không cao hơn tổng giá trị đầu vào. Chênh lệch giữa đầu ra và đầu vào chính là phí giao dịch trả cho mạng lưới.

Số lượng giao dịch bitcoin mỗi tháng (thang đo logarithm)^[64]

Số đầu ra chưa chi tiêu

Cũng giống như các chính phủ phụ thuộc vào quyền lực của quân đội và cơ quan hành pháp để đảm bảo an ninh tiền tệ, qua đó mang lại lòng tin và giá trị cho tiền pháp định, thì độ an toàn của hệ thống Bitcoin phụ thuộc vào khả năng xử lý (hashing power) của toàn bộ mạng lưới blockchain để chống lại các nguy cơ phá hoại đồng thời mang lại giá trị, niềm tin cho Bitcoin. Đã có nhiều vụ trộm Bitcoin thành công xảy ra nhưng tất cả đều có một đặc điểm chung là do nạn nhân để lộ khóa riêng tư cho kẻ tấn công. Cho tới nay, giao thức Bitcoin vẫn chưa hề có lỗ hổng bảo mật nào để làm mất Bitcoin của người dùng mà không dùng đến khóa riêng tư.

Bitcoin là loại tiền tệ bán ẩn danh, tức là số tiền không gắn với thực thể trong thế giới thật, mà gắn với địa chỉ Bitcoin. Tuy chủ sở hữu địa chỉ Bitcoin không được xác định rõ ràng, nhưng bù lại các giao dịch lại được công khai. Ngoài ra, các giao dịch có thể được liên kết với cá nhân hoặc công ty thông qua việc phân tích dòng giao dịch (ví dụ: nếu các giao dịch chi tiêu từ nhiều nguồn đầu vào thì có thể các nguồn đó đều chung chủ) và kết hợp dữ liệu đến từ các nguồn đã được định danh (các sàn giao dịch Bitcoin có thể được yêu cầu lưu trữ thông tin cá nhân người sử dụng). Mặc dù vậy, cũng như tiền mặt, việc xác định địa chỉ Bitcoin nào gắn với người nào là tương đối khó. Để tăng tính riêng tư, mỗi giao dịch cần sử dụng một địa chỉ Bitcoin mới.

Phần mềm Bitcoin được phát hành dÆ°á»›i dạng mã nguồn mở, tức là ai cÅ©ng có thể xem được mã nguồn và thay đổi nó. Khi có má»™t tính năng má»›i cần Ä‘Æ°a vào Bitcoin, nhà phát triển phần mềm sẽ Ä‘Æ°a ra 1 BIP (Bitcoin Improvement Proposals), bao gồm 1 pull request trên Github. Người sá»­ dụng sẽ bình chọn những tính năng mà họ đồng ý bằng cách tải phiên bản Bitcoin chứa chúng về. Kể cả khi Satoshi đề xuất má»™t thay đổi mà người dùng không muốn, họ có thể chọn cách không tải về và chạy nó. Bitcoin, cÅ©ng nhÆ° các dá»± án mã nguồn mở khác, là má»™t loại dân chủ không thủ lÄ©nh – má»™t phÆ°Æ¡ng pháp má»›i để chi phối hành vi trá»±c tuyến của con người. Má»—i máy tính là má»™t phiếu bầu, và ai cÅ©ng có thể Ä‘Æ°a ra luật má»›i. Vì Bitcoin là phần mềm tiến hoá được, nên những đồng tiền mã hoá khác rất khó để có thể cạnh tranh được vá»›i nó.

Bitcoin là má»™t phần mềm mã nguồn mở mà ban đầu được Ä‘iều hành bởi Satoshi Nakamoto. Nakamoto rời vị trí này vào năm 2010 và giao chìa khóa cảnh báo mạng cho Gavin Andresen.^[70] Andresen tuyên bố ông đã tìm cách phân quyền kiểm soát và cho biết: “Ngay khi Satoshi rời Ä‘i và đặt dá»± án lên vai tôi, má»™t trong những Ä‘iều đầu tiên tôi làm là cố gắng phân quyền cho Ä‘iều đó. Vì vậy, kể cả trong trường hợp tôi bị xe buýt đâm, dá»± án vẫn sẽ rõ ràng được tiếp tục”. Khóa báo Ä‘á»™ng này sau đó đã được chính Gavin hủy bỏ để biến Bitcoin thành má»™t mạng lÆ°á»›i hoàn toàn phân quyền.

Việc quản lý má»™t cách phân quyền đã mang tá»›i nhiều tranh cãi về con đường mà Bitcoin sẽ được phát triển trong tÆ°Æ¡ng lai. Phần mềm Bitcoin nguyên thủy vá»›i tên gọi là Bitcoin Core đã có nhiều phiên bản cạnh tranh (fork) để đề xuất giải quyết các vấn đề quản trị khác nhau và gây tranh cãi. Lá»±a chọn thay thế phổ biến nhất hiện nay là Bitcoin Cash – đã tạo ra má»™t cuá»™c ná»™i chiến chính trị trong mạng lÆ°á»›i Bitcoin vá»›i Bitcoin Core suốt từ năm 2015 tá»›i nay.^[71] Cụ thể, cuá»™c chiến bắt nguồn từ những người cố gắng tăng khả năng xá»­ lý giao dịch của mạng lÆ°á»›i Bitcoin, để có thể xá»­ lý được nhiều giao dịch hÆ¡n so vá»›i giá»›i hạn ban đầu là 7 giao dịch má»—i giây. Những phiên bản khác nhau của Bitcoin chính là những kỹ thuật giải quyết vấn đề này khác nhau: Bitcoin Cash loại bỏ giá»›i hạn cứng 1MB cho má»—i khối và cho phép mạng lÆ°á»›i Ä‘iều chỉnh giá»›i hạn này. Bitcoin Core giữ nguyên giá»›i hạn 1MB và tạo ra các sidechain bên ngoài chứa các giao dịch nhỏ, và nhúng chữ ký của các sidechain này vào blockchain chính – còn được gọi là Lightning Network.

Má»—i khối trong blockchain được giá»›i hạn ở kích thÆ°á»›c 1MB nhằm tăng tính phân cấp của mạng lÆ°á»›i, tuy nhiên Ä‘iều này cÅ©ng hạn chế khả năng xá»­ lý giao dịch của mạng Bitcoin, làm phí giao dịch tăng và các giao dịch bị xá»­ lý chậm. Vào ngày 24 tháng 8 năm 2017, Segregated Witness đã được Ä‘Æ°a vào sá»­ dụng, là tiền đề cho Lightning Network – là má»™t lá»›p giao dịch con của mạng lÆ°á»›i Bitcoin blockchain chính vá»›i tính năng hợp đồng thông minh nhÆ° của Ethereum. Điều này giúp khả năng xá»­ lý các giao dịch trên Bitcoin blockchain tăng lên gần nhÆ° vô hạn vá»›i chi phí rất thấp, bằng cách định tuyến giao dịch qua mesh network của các kênh thanh toán. Lightning Network đã được Ä‘Æ°a vào thá»­ nghiệm vá»›i phiên bản 1.0 từ tháng 12 năm 2017 vá»›i giao dịch đầu tiên tại Bitrefill, và được chính thức triển khai trong năm 2018.^[72]

Taproot bao gồm việc Ä‘Æ°a vào sá»­ dụng chữ ký Schnorr thay cho thuật toán ECDSA, vá»›i các đặc tính toán học nhÆ° cung cấp mức Ä‘á»™ đúng đắn cao, xác minh nhanh, và tránh được malleability. Lợi ích đáng chú ý nhất của chữ ký Schnorr là sá»­ dụng “toán học tuyến tính” cho phép má»™t loạt dạng hợp đồng thông minh má»›i khi tận dụng các thủ thuật mật mã nhÆ° Merkle tree. Điều này cho phép người dùng kết hợp mã hoá nhiều Ä‘iều kiện chi tiêu vào má»™t đầu ra duy nhất, được Ä‘Æ¡n giản hóa vào má»™t “địa chỉ” duy nhất.

Trước bản nâng cấp, dữ liệu các hợp đồng thông minh Bitcoin phải được đưa vào blockchain một cách đầy đủ khi chúng được chi tiêu. Phí giao dịch được trả cho mỗi byte dữ liệu giao dịch, vì vậy các hợp đồng thông minh lớn không khả thi vì quá tốn kém. Với Taproot, các hợp đồng thông minh có thể được xây dựng theo cấu trúc giống như cây, khi chỉ cần tiết lộ một số nhánh nhất định, qua đó tăng tính riêng tư cho Bitcoin. Vì Taproot cho phép giữ phần lớn dữ liệu của hợp đồng thông minh bên ngoài blockchain, chúng ta có thể tạo ra các hợp đồng thông minh phức tạp hơn nhiều so với trước.^[73]

Hiện tại Bitcoin đang được xem là có những tính chất sau của tiền tệ: Đáng giá, lưu thông, dự trữ, thanh toán.

Khác với những đồng tiền được ban hành bởi chính phủ (tiền pháp định), Bitcoin có những ưu điểm sau:

• Không có ngân hàng trung Æ°Æ¡ng: Tránh được tình trạng lạm phát khi ngân hàng trung Æ°Æ¡ng in thêm tiền. Ví dụ, năm 1986, lượng tiền cÆ¡ sở của Việt Nam là 55 tá»· VNĐ thì năm 2016, lượng tiền này đã là 726.559 tá»· VNĐ.^[74]
• Không cần giao dịch qua kênh trung gian: Giảm thiểu chi phí ngân hàng và các kênh tài chính trung gian. Giao dịch tại bất kỳ thời Ä‘iểm nào kể cả ngày nghỉ. Không ai có quyền đóng băng tài khoản hay ngừng giao dịch.
• Gần nhÆ° không thể tá»± tạo ra Bitcoin, nhÆ°ng có thể khai thác được Bitcoin.
• Chi phí kiểm định chất lượng vàng rất cao, còn việc kiểm định Bitcoin không hề tốn chi phí nào.
• Đơn vị tiền tệ có thể chia nhỏ ra tá»›i mức gần nhÆ° vô hạn, giúp cho việc thanh toán chính xác rất dá»… dàng.
• Ít nguy hiểm cho các cá»­a hàng chấp nhận giao dịch Bitcoin hÆ¡n vì giao dịch không thể bị bồi hoàn.
• Bảo vệ môi trường khi không phải sản xuất tiền mặt. Hệ thống máy tính xá»­ lý giao dịch Bitcoin tốn ít Ä‘iện hÆ¡n nhiều so vá»›i hệ thống tài chính toàn cầu hiện tại.
• Là đồng tiền thông minh: Có khả năng lập trình vào từng satoshi mục đích tiêu tiền hoặc tá»± kích hoạt vá»›i hợp đồng thông minh để tránh tham nhÅ©ng .

Tuy nhiên, cũng vì không phải đồng tiền được ban hành bởi chính phủ (tiền pháp định) nên Bitcoin có những nhược điểm sau:

• Nó không được công nhận là công cụ thanh toán hợp pháp trong các hợp đồng lập theo pháp luật.
• Không có sá»± hiện hữu vật lý nhÆ° tiền giấy mà chỉ là các dòng mã máy tính. Nếu không có kết nối Internet thì không thể sá»­ dụng Bitcoin được.
• Nếu xảy ra sá»± cố khiến mạng Internet dừng hoạt Ä‘á»™ng (thiên tai, chiến tranh…) thì giao dịch Bitcoin cÅ©ng bị dừng tại địa phÆ°Æ¡ng đó.
• Có thể bị sá»­ dụng làm công cụ lừa đảo hoặc rá»­a tiền. Tuy nhiên, tính minh bạch của mạng Blockchain khiến việc rá»­a tiền qua Bitcoin rất khó khăn.
• Khi xảy ra tranh chấp thì pháp luật không có căn cứ xá»­ lý.
• Giá trị lên xuống thất thường theo thị trường nên rất rủi ro khi dùng để tích trữ. Nếu phần lá»›n người dùng từ bỏ thì Bitcoin cÅ©ng không còn giá trị.

Theo giám đốc của Viện Nghiên cứu Tiền Tệ, Công nghệ và Tài chính thuá»™c Đại học California – Irvine, hiện tại người ta vẫn Ä‘ang tranh luận xem Bitcoin có phải là tiền tệ hay không. Bitcoin thường được nhắc tá»›i bằng các thuật ngữ: Tiền số, tiền ảo, tiền Ä‘iện tá»­, tiền mã hóa. Các nhà báo và học giả cÅ©ng Ä‘ang tranh cãi về việc nên gọi Bitcoin thế nào. Má»™t số tờ báo tìm cách phân biệt tiền “thật” và Bitcoin, trong khi má»™t số báo chí khác gọi Bitcoin má»›i là đồng tiền thá»±c thụ.

Có nhiều cách để có thể mua hoặc bán Bitcoin: đặt lệnh mua hoặc bán Bitcoin trên sàn giao dịch trực tuyến, hoặc trực tiếp thông qua người môi giới, hoặc tại các máy Bitcoin ATM.

Bitcoin thường được giao dịch như một dạng đầu tư. Có một số quỹ đầu tư đã quan tâm đến Bitcoin. Điển hình là: Công ty Bitcoin 21 Inc đã nhận 116 triệu đô la Mỹ đầu tư;^[75] Coinbase nhận 106,7 triệu đô la Mỹ;^[76] cá nhân Peter Thiel đã đầu tư 3 triệu đô la Mỹ và anh em nhà Winklevoss đã đầu tư 1,5 triệu đô la Mỹ. Những nhà đầu tư bao gồm các tên tuổi lớn như: quỹ Andreessen Horowitz, quỹ Khosla Ventures, quỹ Google Ventures, RRE Ventures, sàn NYSE, quỹ Pantera Capital, ngân hàng Goldman Sachs, sàn Nasdaq, ngân hàng BBVA.^[77]

Tại thời điểm cuối năm 2015, các nhà đầu tư lớn trên thế giới đã đầu tư tổng cộng trên 1 tỷ đô la Mỹ để phát triển các công ty Bitcoin.^[78] Theo một nghiên cứu của Đại học Cambridge vào năm 2017, có khoảng 2,9 triệu đến 5,8 triệu người dùng toàn cầu sử dụng ví tiền mã hóa mà chủ yếu là Bitcoin.^[79]

Việc đầu tư Bitcoin, cũng như các kênh vàng hay ngoại tệ, chứa đựng nguy cơ rủi ro và những lo ngại về một loại bong bóng tài chính trong lĩnh vực tiền tệ trên Internet. Barry Silbert, giám đốc điều hành Nasdaq Private Market, nhận định: Bitcoin là kênh đầu tư có rủi ro và lợi nhuận thuộc loại cao nhất hiện tại.^[80] Các nhà kinh tế khuyến cáo các ngân hàng trung ương nên dành từ 0.01% tới 5% dự trữ ngoại hối của mình cho Bitcoin để phòng hộ các rủi ro về tiền tệ.^[81]

Trong năm 2016, số lượng các doanh nghiệp chấp nhận Bitcoin đã vượt qua 122.000^[82]. Tính đến tháng 12 năm 2014, các công ty lớn chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin bao gồm: Atomic Mall, Clearly Canadian, Dell, Dish Network, Dynamite Entertainment, Expedia, Microsoft, Newegg, PrivateFly, Overstock.com, Sacramento Kings, TigerDirect, Time Inc., Virgin Galactic, Valve và Zynga. Tính đến tháng 9 năm 2014, PayPal đã cho phép các doanh nghiệp ở Bắc Mỹ sử dụng hệ thống của họ để nhận thanh toán bằng Bitcoin.^[83]

Tại Việt Nam, chỉ có một số ít dịch vụ chấp nhận Bitcoin. Tuy nhiên có rất nhiều doanh nghiệp toàn cầu cho phép người Việt Nam thanh toán bằng Bitcoin cho dịch vụ của họ, tiêu biểu là: Dịch vụ nạp thẻ điện thoại BitRefill, dịch vụ mua vé máy bay, đặt khách sạn và thuê ô tô tại Expedia^[84], mua hàng trực tuyến tại OverStock, OpenBazaar hoặc tại các Dark Net Market^[85], mua thẻ quà tặng tại Gyft, mua tên miền và dịch vụ máy chủ tại NameCheap, mua VPN tại BitVPN, mua quần áo thời trang tại ASOS, và một loạt các dịch vụ nhỏ khác tại Fiverr.

Tại thời điểm cuối năm 2016, đã có trên 800 máy Bitcoin ATM trên toàn cầu, phần lớn (500+) nằm tại Mỹ, và có 3 máy Bitcoin ATM tại Việt Nam.^[86]

Tỉ giá của Bitcoin không được neo theo bất kỳ loại tiền tệ nào khác mà hoàn toàn phụ thuộc vào cung và cầu của thị trường. Bitcoin là một trong những loại tài sản có tính chất thị trường tự do thuần khiết nhất vì được giao dịch tự do với khối lượng rất lớn trên toàn cầu mà không bị kiểm soát.

Theo giáo sÆ° Mark T. Williams, trong năm 2014, biến Ä‘á»™ng giá của Bitcoin cao gấp 7 lần vàng, 8 lần S&P 500 và gấp 18 lần đô la Mỹ.^[88] Giá trị của Bitcoin đã trải qua nhiều chu kỳ bong bóng, ví dụ: Trong năm 2011, giá Bitcoin đã tăng lên từ 0,30 đô la Mỹ lên đỉnh Ä‘iểm là 32 đô la Mỹ trÆ°á»›c khi trở về mức 2 đô la Mỹ.^[26] Ná»­a cuối năm 2012 và trong đợt khủng hoảng tài chính tại Cyprus, giá Bitcoin lại lên tá»›i 266 đô la Mỹ trÆ°á»›c khi trở về mức 50 đô la Mỹ.^[89] Vào ngày 29 tháng 11 năm 2013, giá Bitcoin lên đỉnh Ä‘iểm 1.242 đô la Mỹ.^[28] Chỉ trừ năm 2014, từ năm 2009 tá»›i 2016, Bitcoin là đồng tiền có giá trị tăng nhanh nhất thế giá»›i. Tính từ năm 2009 tá»›i năm 2016, giá Bitcoin đã tăng giá lên 1,269,730 lần.

Có một số ứng dụng của Bitcoin không phụ thuộc vào biến động tỉ giá, ví dụ như là cá cược trực tuyến, trả tiền tip, hoặc thanh toán quốc tế. Những quỹ đầu tư mạo hiểm ủng hộ Bitcoin lập luận rằng việc tạo thêm tính thanh khoản bằng cách sử dụng những sàn giao dịch tần suất cao là cần thiết để giảm sự biến động của giá Bitcoin.

Có rất nhiều nguồn để theo dõi tỉ giá Bitcoin. Google đã tích hợp sẵn tỉ giá Bitcoin khi bạn điền vào công cụ tìm kiếm: 1 BTC to VND. Tuy nhiên đây là giá Bitcoin tại thị trường quốc tế, lấy trung bình từ các sàn giao dịch lớn như: Bitstamp, Coinbase, OKCoin.

Không giống như thẻ tín dụng, chi phí gửi Bitcoin hoàn toàn tự nguyện trả bởi người gửi (không phải người nhận). Phí gửi Bitcoin càng cao thì giao dịch đó càng được mạng lưới ưu tiên xử lý trước. Phí thanh toán bằng Bitcoin rẻ hơn rất nhiều so với việc thanh toán thẻ tín dụng hoặc chuyển khoản. Nếu thanh toán quốc tế qua thẻ tín dụng, phía doanh nghiệp sẽ mất 2-3% chi phí thanh toán thẻ và khách hàng sẽ mất khoảng 5% phí chuyển đổi ngoại tệ. Chi phí gửi tiền qua Bitcoin không phụ thuộc số lượng gửi, giúp cho Bitcoin trở nên rất hấp dẫn với những người muốn gửi tiền số lượng lớn. Ví dụ: Lượng bitcoin trị giá hàng triệu đô la Mỹ có thể gửi đi bất kỳ đâu trên thế giới chỉ với vài xu trả cho các thợ đào.

Tại thời điểm ngày 7 tháng 12 năm 2017, tổng vốn hóa của Bitcoin là hơn 241 tỷ đô la Mỹ, tổng khối lượng giao dịch trong 24 giờ của các sàn lớn tính phí là hơn 13,3 tỷ đô la Mỹ.^[90] Để so sánh: Tổng vốn hóa thị trường chứng khoán Việt Nam hiện đang là 101 tỷ đô la Mỹ và tổng khối lượng giao dịch là 334 triệu đô la Mỹ.^[91]

Sá»± phân tán của tiền Bitcoin có nguồn gốc lý tưởng dá»±a trên trường phái kinh tế học Áo, đặc biệt được thể hiện trong cuốn sách “Tiền tệ không quốc hữu hóa” (Denationalisation of Money: The Argument Refined) của Friedrich von Hayek, khi mà ông ta tin tưởng vào má»™t nền kinh tế thị trường hoàn toàn tá»± do trong việc sản xuất, phân phát, Ä‘iều hành đồng tiền để chấm dứt sá»± Ä‘á»™c quyền của các ngân hàng trung Æ°Æ¡ng. Hệ tÆ° tưởng này đối nghịch vá»›i kinh tế học Keynes, là lý do giải thích việc có má»™t số nhà kinh tế được giáo dục trong hệ tÆ° tưởng này không ủng há»™ Bitcoin.^[93]

Bitcoin được xem là có Ä‘á»™ng lá»±c chính trị hoặc tÆ° tưởng bắt nguồn từ bản cáo bạch được viết bởi Satoshi Nakamoto. Ông nói: “Vấn đề gốc rá»… vá»›i các loại tiền tệ thông thường là cần phải có sá»± tin tưởng để cho nó hoạt Ä‘á»™ng. Ngân hàng trung Æ°Æ¡ng phải được tin cậy rằng sẽ không phá giá tiền tệ, nhÆ°ng lịch sá»­ tiền tệ pháp định đã cho thấy họ liên tục vi phạm Ä‘iều này.^[94]

Bitcoin có sức hút mạnh tới những người am hiểu công nghệ thuộc chủ nghĩa tự do cá nhân, bởi nó tồn tại ngoài tầm kiểm soát của hệ thống tài chính cổ điển và các chính phủ. Chính phủ càng cấm hoặc đánh thuế nó thì họ sẽ càng mất kiểm soát Bitcoin vì các giao dịch sẽ hoàn toàn chìm trong nền kinh tế ngầm, tương tự như thị trường ngoại tệ. Tuy nhiên, khi xem xét số liệu tìm kiếm từ Google, các nhà nghiên cứu không tìm thấy bằng chứng cho sự liên quan giữa việc yêu thích Bitcoin và chủ nghĩa tự do cá nhân.^[95]

Tại Mỹ, Bitcoin có sức hút từ phe cánh tả – những người cho rằng chính phủ và các ngân hàng là đại diện quyền lợi của giá»›i tinh hoa, và các chính sách tiền tệ là để phục vụ những người đó^[96], cho tá»›i phe cánh hữu – những người chỉ trích chính phủ Mỹ trong đợt khủng hoảng kinh tế 2008, bởi chính phủ không Ä‘iều hành được tốt đồng tiền của chính họ tạo ra^[97]. Bitcoin được mô tả nhÆ° là má»™t thứ có thể cân bằng được lợi ích của những tập Ä‘oàn lá»›n vá»›i những người kinh doanh nhỏ^[98]. Hai nhà báo Wall Street Journal đã nói về Bitcoin nhÆ° là thứ có thể “giải phóng con người khỏi sá»± thống trị của niềm tin tập trung.”^[99] Sá»± tồn tại của Bitcoin chính là má»™t lá»±c đẩy bắt buá»™c tất cả các quốc gia quản lý tốt hÆ¡n nền kinh tế của mình.

Bản chất của mô hình Ponzi là lấy tiền của người sau trả lãi cho người trÆ°á»›c. Có rất nhiều nhà báo khác nhau từ Việt Nam và quốc tế đã bày tỏ lo ngại rằng Bitcoin có thể là má»™t mô hình lừa đảo Ä‘a cấp dạng Ponzi. Tuy nhiên, báo cáo từ World Bank năm 2014 kết luận rằng “trái vá»›i ý kiến của nhiều người, Bitcoin không phải là mô hình lừa đảo Ponzi”^[100]. Trái vá»›i mô hình Ponzi, Bitcoin không có má»™t chủ thể quản lý, không tồn tại các lời hứa đặc trÆ°ng cho lợi nhuận, và người dùng có thể bắt đầu vá»›i má»™t số lượng nhỏ Bitcoin mà không tồn tại các gói đầu tÆ° tối thiểu.

Mặc dù mạng lÆ°á»›i Bitcoin không phải là mô hình Ä‘a cấp, tuy nhiên, cần nhận biết rõ rằng các chủ thể có thể lợi dụng Bitcoin cho các hình thái lừa đảo riêng của họ nhÆ° má»™t dạng hàng hoá hoặc phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán. Tại Việt Nam, hình thức lừa đảo Ponzi phổ biến nhất là kinh doanh Ä‘a cấp, chÆ¡i hụi, mô hình cho – nhận, chÆ°Æ¡ng trình đầu tÆ° lợi suất cao (HYIP)^[101]. Để lợi dụng uy tín có sẵn của Bitcoin trên thế giá»›i, những mô hình này thường trá hình bằng cách gọi tên mạng lÆ°á»›i của mình là 1 sàn giao dịch Bitcoin mặc dù mô hình đó không có chức năng chính để chuyển đổi tiền tệ, qua đó làm cho công chúng nhầm lẫn vá»›i mạng lÆ°á»›i Bitcoin thá»±c sá»±. Về bản chất thì những mô hình Ponzi này chỉ sá»­ dụng Bitcoin giống nhÆ° đô la Mỹ hay vàng để nhận đầu tÆ° má»™t cách lừa đảo và sẽ Ä‘á»™t nhiên biến mất vào má»™t thời Ä‘iểm khó biết trÆ°á»›c. Bitcoin là 1 phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán yêu thích của các mô hình Ponzi vì phÆ°Æ¡ng thức thanh toán này ẩn danh, không thể bị bồi hoàn, và không bị các quy định pháp luật ràng buá»™c. Vào tháng 9 năm 2014, Ủy ban Chứng Khoán và Sàn Giao Dịch Mỹ (SEC) đã tuyên phạt công ty và chủ tịch Bitcoin Savings and Trust 40 triệu đô la Mỹ vì đã Ä‘iều hành 1 mạng lÆ°á»›i Ponzi sá»­ dụng Bitcoin trả lãi 7% má»—i tuần từ năm 2011 tá»›i năm 2012.^[102]

Có rất nhiều cá nhân, mặc dù không hiểu rõ về Bitcoin, yêu thích việc bôi xấu hình ảnh Bitcoin khi cố ý gắn liền nó vá»›i lừa đảo Ä‘a cấp, lừa đảo Ponzi^[103], đồng tiền tài trợ khủng bố,… bằng những luận Ä‘iểm không khoa học. Việc này được giải thích trên tâm lý chối bỏ sá»± sợ hãi khi phải đối mặt vá»›i sá»± thay đổi, vá»›i thứ không quen thuá»™c của con người. Họ yêu thích việc tuyên bố rằng Bitcoin “đã chết”. Tính tá»›i tháng 1 năm 2016, Bitcoin đã được cáo phó tá»›i 89 lần trong 7 năm tồn tại^[104]. Tạp chí Forbes công bố Bitcoin “chết” vào tháng 6 năm 2011^[105], tiếp theo là Gizmodo Úc vào tháng 8 năm 2011^[106]. Tạp chí Wired tuyên bố nó đã “hết hạn” vào tháng 12 năm 2012. Reuters công bố má»™t “cáo phó” cho Bitcoin trong tháng 1 năm 2014. Tháng 1 năm 2015, báo Telegraph tuyên bố “thí nghiệm Bitcoin đã kết thúc”^[107]. Giám đốc phát triển kinh doanh Ä‘iện tá»­ của Isle of Man cho rằng: “Các báo cáo về cái chết của Bitcoin đã bị thổi phồng quá đáng”^[108].

Tiền Ä‘iện tá»­ là má»™t dạng tiền tệ mà được trao đổi và lÆ°u trữ bằng hệ thống Ä‘iện toán, thay vì các đồng tiền vật lý nhÆ° là các đồng xu hay tiền giấy. Theo Ngân hàng Trung Æ°Æ¡ng châu Âu, tiền số thường là “tiền Ä‘iện tá»­”, mặc dù có má»™t số ngoại lệ nhÆ° coupon, phiếu mua hàng và thẻ cào Ä‘iện thoại có kèm theo cả định dạng vật lý.

Tiền số là một lớp con của tiền điện tử nhằm chỉ những đồng tiền điện tử không pháp định. Tiền ảo là tiền số, chủ yếu được sử dụng trong truyền thông để nhắc tới một số loại tiền số một cách tiêu cực khi phân biệt với tiền pháp định.

Tiền mã hoá là một loại tiền điện tử mà sử dụng thuật toán mã hoá để đảm bảo an ninh cho các giao dịch và để điều khiển việc phát hành tiền. Bitcoin là một loại tiền mã hoá.^[109]

Không phải tất cả tiền số đều là tiền mã hoá. Bitcoin là loại tiền mã hoá phân cấp. Bản chất của Bitcoin khác hẳn các loại tiền tập trung mà được một tổ chức đứng ra điều hành, do đó tránh được khả năng lừa đảo do tổ chức đó độc quyền quản lý việc phát hành tiền.

Các loại tiền theo ECB [110]			Định dạng
			Vật lý	Điện tử
				Không mã hoá	Mã hoá
Tình trạng pháp lý	Không quản lý	Tập trung	Coupon (Các loại tem phiếu mua hàng)	Coupon trên Internet (Muachung, Hotdeal, Groupon,…) [note 1]	Diem (Facebook), các stablecoin nhÆ° Tether
				Dặm bay, Ä‘iểm thưởng (Vietnam Airlines, HSBC,…)
			Tiền địa phÆ°Æ¡ng dùng trong cá»™ng đồng (“Local currency“) (Chip Poker, xèng SEGA,…)	Các loại tiền số được quản lý tập trung (vCoin, WoW Gold, Onecoin, iFan,…) [note 2] Các loại thẻ trả trÆ°á»›c, mã số thẻ cào (Viettel, Vinaphone,…) Tiền Ä‘iện tá»­ tập trung (USD trong Perfect Money/WMZ/BTC-e,…)
		Phân cấp	Tiền hàng hoá vật lý (vàng, bạc, vỏ sò, gạo, muối,…)	Ripple, Stellar[111]	Các loại tiền mã hoá phân cấp (Bitcoin, Litecoin, Ethereum,…)
	Bị quản lý		Tiền giấy và xu (“cash“) (tiền pháp định)	Tiền Ä‘iện tá»­ (VNĐ trong ví MoMo/Ngân Lượng, USD trong Paypal,…)	Tiền Ä‘iện tá»­ của ngân hàng trung Æ°Æ¡ng, Venezuela Petro[112]
				Tiền pháp định gá»­i tại ngân hàng (VNĐ, USD,…)

1. ^ Các loại tiền ảo nằm trong ô màu xanh dương.
2. ^ Các loại tiền ảo quản lý tập trung có nguy cơ lừa đảo Ponzi cao do tồn tại một tổ chức có toàn quyền phát hành tiền.

Vì tính chất ẩn danh trong giao dịch, Bitcoin được tội phạm mạng quan tâm. Tuy nhiên, cũng giống như các loại tiền tệ khác, Bitcoin cũng như vàng hay tiền mặt, đều được dùng như vật trung gian để rửa tiền. Trong phiên điều trần trước Thượng viện Mỹ về Bitcoin ngày 18 tháng 11 năm 2013, Cục Phòng Chống Tội Phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCen) đã nói rằng: Tiền mặt vẫn là công cụ rửa tiền chính. Bitcoin không phải là kênh rửa tiền lý tưởng vì tất cả giao dịch đều được công khai. Cũng trong cùng ngày, chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ Ben Bernanke đã nêu ra quan điểm rằng giữ Bitcoin về lâu dài mang lại nhiều hứa hẹn.^[113]

Tháng 9 năm 2015, Ủy ban giao dịch hàng hoá tÆ°Æ¡ng lai Mỹ (CFTC) công bố, Bitcoin đã chính thức được Ä‘Æ°a vào danh sách hàng hóa được phép giao dịch tại Mỹ.^[114] Phần lá»›n các cÆ¡ quan trong chính phủ Mỹ đều đã tán thành việc sá»­ dụng Bitcoin. Đơn cá»­, Ủy ban bầu cá»­ liên bang Mỹ (FEC) muốn chấp nhận quyên góp qua Bitcoin.^[115] Theo phán quyết của Tòa án tối cao châu Âu vào tháng 10 năm 2015, Bitcoin sẽ được phép giao dịch nhÆ° các Ä‘Æ¡n vị tiền tệ thông thường mà không bị đánh thuế tại châu Âu.^[116]

Tháng 11 năm 2015, truyền thông tại Việt Nam rộ lên tin tổ chức khủng bố ISIS có thể nhận viện trợ bằng Bitcoin. Tuy nhiên, vào ngày 27 tháng 1 năm 2016, Cơ quan Cảnh sát châu Âu (Europol) đã ra báo cáo chính thức rằng họ không tìm thấy bất cứ một sự liên hệ nào giữa Bitcoin và tổ chức khủng bố này.^[117] Tại thời điểm đầu năm 2017, Malta đã đưa Bitcoin và công nghệ blockchain vào chiến lược quốc gia.^[118]

Hiện tại, chÆ°a có bất kỳ quy định hay khung pháp lý nào để quản lý việc giao dịch Bitcoin từ phía Chính phủ: Tháng 2 năm 2014, Ngân hàng Nhà nÆ°á»›c Việt Nam ra thông cáo báo chí,^[119] trong đó nêu rõ: việc sá»­ dụng Bitcoin làm phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Ngoài ra, Bá»™ Công ThÆ°Æ¡ng hiện tại vẫn chÆ°a công nhận Bitcoin là hàng hoá hay dịch vụ,^[120] phủ nhận thẩm quyền của mình đối vá»›i Bitcoin. Việc này cÅ©ng đồng thời bãi bỏ cÆ¡ sở để thu thuế Bitcoin vì không thể Ä‘Æ°a được Bitcoin vào danh mục hàng hóa hay dịch vụ để thu thuế trong má»™t vụ án đầu tiên tại Việt Nam liên quan đến tiền số xảy ra tại Bến Tre năm 2017.^[121]

Ngày 21 tháng 8 năm 2017, Thủ tướng Chính phủ đã ký phê duyệt đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý các loại tài sản số, tiền điện tử, tiền số, trong đó có Bitcoin. Đây là tín hiệu chính thức từ phía Chính phủ rằng các giao dịch Bitcoin sẽ được hợp pháp hóa vào tháng 8 năm 2018^[46] với khả năng phân loại Bitcoin vào danh mục tài sản số.^[122]

1. ^ ^{a b} Nakamoto, Satoshi (ngày 24 tháng 5 năm 2009). “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” (PDF). Truy cập ngày 20 tháng 12 năm 2012.Quản lý CS1: postscript (liên kết)
2. ^ “Bitter to Better — How to Make Bitcoin a Better Currency” (PDF). University of California. Truy cập ngày 3 tháng 3 năm 2013.
3. ^ ^{a b} Ron Dorit. “Quantitative Analysis of the Full Bitcoin Transaction Graph” (PDF). Adi Shamir. Cryptology ePrint Archive. tr. 17. Truy cập ngày 18 tháng 10 năm 2012.
4. ^ ^{a b} “Cracking the Bitcoin: Digging Into a $131M USD Virtual Currency”. Daily Tech. ngày 12 tháng 6 năm 2011. Bản gốc lưu trữ ngày 20 tháng 1 năm 2013. Truy cập ngày 30 tháng 9 năm 2012.
5. ^ Original BTC symbol, still used by most Bitcoin websites in their “favicon” and logos. Examples: Bitcoin.org, Bitcoin-Qt application icon, Bitcoin Charts, Bitcoin Watch, MtGox (PC graphic) LÆ°u trữ 2013-04-01 tại Wayback Machine
6. ^ Matonis, Jon (ngày 22 tháng 1 năm 2013). “Bitcoin Casinos Release 2012 Earnings”. Forbes. Truy cập ngày 23 tháng 1 năm 2013. Responsible for more than 50% of daily network volume on the Bitcoin blockchain, SatoshiDice reported first year earnings from wagering at an impressive ฿33,310.
7. ^ “Ƀ – Universal Bitcoin Logo”. Ecogex. Truy cập ngày 23 tháng 1 năm 2013.
8. ^ “Bitcoin Core github”.
9. ^ Vigna, Paul (7 tháng 12 năm 2021). “Who Is Bitcoin Creator Satoshi Nakamoto? What We Know—and Don’t Know”. Wall Street Journal (bằng tiếng Anh). ISSN 0099-9660. Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2022.
10. ^ Hough, Jack (ngày 3 tháng 6 năm 2011). “The Currency That’s Up 200,000%”. SmartMoney. Dow Jones & Company. Bản gốc lÆ°u trữ ngày 11 tháng 4 năm 2013. Truy cập ngày 18 tháng 2 năm 2013.
11. ^ Thorsteinson, Katherine (ngày 8 tháng 1 năm 2013). “Bitcoins: A Decentralized Digital Currency”. Arbitrage Magazine. Bản gốc lưu trữ ngày 13 tháng 3 năm 2013. Truy cập ngày 23 tháng 1 năm 2013. Can you imagine a totally decentralised digital currency? Welcome to the world of Bitcoins. In the spirit of anonymity upheld by this new currency, its 2009 invention has been attributed to the pseudonym Satoshi Nakamoto. But to whom this might be or to how many people this may include is entirely unknown.
12. ^ “The Halvening”. The Halvening.
13. ^ Wallace, Benjamin (ngày 23 tháng 11 năm 2011). “The Rise and Fall of Bitcoin”. Wired. Truy cập ngày 13 tháng 10 năm 2012.
14. ^ “Bitcoin Value”. Bloomberg. Truy cập ngày 28 tháng 1 năm 2013.
15. ^ “Mt.Gox data”. Bitcoincharts.
16. ^ Krugman, Paul. “Golden Cyberfetters”. New York Times. Truy cập ngày 7 tháng 3 năm 2013.
17. ^ “bitcoin.org whois lookup”.
18. ^ “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” (PDF).
19. ^ “Bên trong nơi làm ra Bitcoin lớn nhất Hong Kong”. vnexpress.net. Truy cập ngày 18 tháng 12 năm 2013.
20. ^ “The Crypto-Currency”.
21. ^ “Hal Finney received the first Bitcoin transaction. Here’s how he describes it”.
22. ^ “History of Bitcoin”. Bản gốc lưu trữ ngày 9 tháng 1 năm 2016. Truy cập ngày 6 tháng 1 năm 2016.
23. ^ “Giá trị ban đầu của Bitcoin”.
24. ^ “Alert System Retirement”.
25. ^ “Someone in 2010 bought 2 pizzas with 10,000 bitcoins — which today would be worth $100 million”. Business Insider. Truy cập 22 tháng 12 năm 2017.
26. ^ ^{a b} “When will the people who called Bitcoin a bubble admit they were wrong”.
27. ^ “Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit”.
28. ^ ^{a b} “Bitcoin worth almost as much as gold”.
29. ^ “The FBI’s Plan For The Millions Worth Of Bitcoins Seized From Silk Road”.
30. ^ “BitLicense Regulatory Framework”. Bản gốc lưu trữ ngày 22 tháng 1 năm 2016. Truy cập ngày 11 tháng 1 năm 2016.
31. ^ “Coinbase Raises $75 Million in Funding Round”.
32. ^ “Bitcoin is getting its own Unicode symbol”.
33. ^ “Bitcoin ATM machine in Ho Chi Minh City at Le Crespo – BitAccess”. Bản gốc lưu trữ ngày 9 tháng 8 năm 2016. Truy cập ngày 6 tháng 6 năm 2016.
34. ^ “Chính phủ quyết đưa tiền ảo vào khuôn khổ”.
35. ^ “Nhật Bản công nhận tiền ảo là một phương thức thanh toán”.
36. ^ “From 2017, Bitcoin And Other Digital Currency Will No Longer Be Taxed Twice In Australia”.
37. ^ “Russian National And Bitcoin Exchange Charged In 21-Count Indictment For Operating Alleged International Money Laundering Scheme And Allegedly Laundering Funds From Hack Of Mt. Gox”.
38. ^ “Google ransomware tracking finds vicious infection cycle”.
39. ^ “MMO4me – Money Exchange”.
40. ^ “Giá bitcoin lại giảm đột biến, nhiều cụ vẫn lời khủng, nhiều cụ lại lỗ to”.
41. ^ “BTCe sập sàn rồi. Kỳ này không biết bao nhiêu anh tài khóc ròng đây”.^{[liên kết hỏng]}
42. ^ “btc-e.com analytics – SimilarWeb”.
43. ^ “Sự khác biệt giữa Bitcoin và Bitcoin Cash”.
44. ^ “Blockstream Is Using Satellites to Beam Bitcoin Down to Earth”.
45. ^ “This Swiss Cryptocurrency Trader Will Store Your Bitcoin In A Nuclear Bunker”.
46. ^ ^{a b} “Phê duyệt đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, xử lý đối với các loại tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo” (PDF). Bản gốc (PDF) lưu trữ ngày 25 tháng 8 năm 2017. Truy cập ngày 25 tháng 8 năm 2017.
47. ^ “Factbox: Cboe, CME to launch bitcoin futures contracts”.
48. ^ “Nasdaq Plans to Launch Bitcoin Futures in First Half 2018”.
49. ^ “RMB Bitcoin trading falls below 1 pct of world total”. Bản gốc lưu trữ ngày 10 tháng 7 năm 2018. Truy cập ngày 16 tháng 7 năm 2018.
50. ^ “Bitcoin.vn bị xử phạt và tịch thu tên miền”.
51. ^ “Paypal on Twitter”. Twitter. 21 tháng 10 năm 2020. Lưu trữ bản gốc ngày 6 tháng 3 năm 2023.Quản lý CS1: bot: trạng thái URL ban đầu không rõ (liên kết)
52. ^ “PayPal finally embraces cryptocurrencies with New York licence”.
53. ^ “Tesla sẽ chấp nhận cho mua xe điện bằng Bitcoin”.
54. ^ “Coinbase IPO: Here’s What You Need To Know”.
55. ^ “Locked In: Bitcoin’s Taproot Upgrade Gets Its 90% Mandate”.
56. ^ “El Salvador’s president says will send bill to make bitcoin legal tender”.
57. ^ “El Salvador approves law allowing bitcoin as legal tender”.
58. ^ “Giá Bitcoin hôm nay”. ONUS. 2 tháng 5 năm 2024. Truy cập Tiếng Việt.
59. ^ baochinhphu.vn (17 tháng 5 năm 2022). “Chính thức ra mắt Hiệp hội Blockchain Việt Nam”. Báo điện tử Chính phủ. Truy cập ngày 8 tháng 6 năm 2022.
60. ^ “Bước ngoặt của tiền số: Mỹ phê duyệt ETF Bitcoin”. VN Express.
61. ^ “Toán Học đằng sau Bitcoin”.^{[liên kết hỏng]}
62. ^ “BITCOIN AND THE BYZANTINE GENERALS PROBLEM — A CRUSADE IS NEEDED? A REVOLUTION?”.
63. ^ “How long does it take to mine 1 Bitcoin”.
64. ^ ^{a b} “Charts”. Blockchain.info. Lưu trữ bản gốc ngày 3 tháng 11 năm 2014. Truy cập ngày 2 tháng 11 năm 2014.
65. ^ “Mastering Bitcoin. Unlocking Digital Crypto-Currencies”. Bản gốc lưu trữ ngày 1 tháng 12 năm 2016. Truy cập ngày 11 tháng 1 năm 2016.
66. ^ “Bitcoin: What is it?”.
67. ^ “A Fifth of All Bitcoin Is Missing. These Crypto Hunters Can Help”.
68. ^ “List of cryptocurrency exchange hacks”.
69. ^ “Choose your Bitcoin wallet”.
70. ^ “A Solution To Bitcoin’s Governance Problem”.
71. ^ “Why the Bitcoin Block Size Debate Matters”.
72. ^ “Bitcoin Lightning Network — 7 Things You Should Know”.
73. ^ “Ask CryptoVantage: What is the Bitcoin Taproot Upgrade?”.
74. ^ “Vietnam Money Supply M0”.
75. ^ “Secretive Bitcoin Startup 21 Reveals Record Funds, Hints at Mass Consumer Play”.
76. ^ “Bitcoin Startup 21 Announces $116 Million All-Star Backing”.
77. ^ “Which Financial Services Firms and Corporations are Investing in Bitcoin?”.
78. ^ “Số tiền đầu tư vào các công ty Bitcoin đạt 1 tỷ USD”.
79. ^ “Global Cryptocurrency Benchmarking Study” (PDF). Bản gốc (PDF) lưu trữ ngày 10 tháng 4 năm 2017. Truy cập ngày 2 tháng 5 năm 2017.
80. ^ “Should Investors Consider Adding Bitcoins To Their Portfolio?”.
81. ^ “Should Cryptocurrencies be included in the Portfolio of International Reserves held by the Central Bank of Barbados?”.
82. ^ “Can Bitcoin Be Gold 2.0?”.
83. ^ Scott Ellison (ngày 23 tháng 9 năm 2014). “PayPal and Virtual Currency”. PayPal. Truy cập ngày 31 tháng 10 năm 2014.
84. ^ “Expedia embraces Bitcoin”.
85. ^ “Dark Net Markets Comparison Chart”. Bản gốc lưu trữ ngày 28 tháng 10 năm 2016. Truy cập ngày 13 tháng 4 năm 2016.
86. ^ “The Meteoric Rise Of Bitcoin ATMs”.
87. ^ Lá»—i chú thích: Thẻ <ref> sai; không có ná»™i dung trong thẻ ref có tên Blockchain.info4
88. ^ “World Bank Conference Washington DC. Boston University. Truy cập ngày 11 tháng 11 năm 2014” (PDF).
89. ^ “An Illustrated History Of Bitcoin Crashes”.
90. ^ “CryptoCurrency Market Capitalizations”.
91. ^ “Vốn hóa thị trường chứng khoán cuối quý I/2017 tương đương 51% GDP”.
92. ^ Lá»—i chú thích: Thẻ <ref> sai; không có ná»™i dung trong thẻ ref có tên Blockchain.info2
93. ^ “The Illustrated Guide To Keynesian Vs Austrian Economics”.
94. ^ “The Bitcoin Ideology”.
95. ^ “http://www.thenation.com/article/bitcoin-future-money/”. Bản gốc lưu trữ ngày 19 tháng 12 năm 2015. Truy cập ngày 13 tháng 1 năm 2016.
96. ^ “Visions of a Techno-Leviathan: The Politics of the Bitcoin Blockchain”.
97. ^ “Right-wing dreams”. Bản gốc lưu trữ ngày 4 tháng 3 năm 2016. Truy cập ngày 13 tháng 1 năm 2016.
98. ^ “Native American Activist Wants To Swap The Dollar For Bitcoin”.
99. ^ “Much more than digital cash”.
100. ^ “Ponzis: The Science and Mystique of a Class of Financial Frauds” (PDF).
101. ^ “’ChÆ¡i hụi’ xuyên quốc gia”.
102. ^ “SEC Charges Texas Man With Running Bitcoin-Denominated Ponzi Scheme”.
103. ^ “Bitcoin is a Ponzi scheme—the Internet’s favorite currency will collapse”.
104. ^ “Bitcoin Has Died—For the 89th Time”.
105. ^ “So, That’s the End of Bitcoin Then”.
106. ^ “So, That’s the End of Bitcoin Then”.
107. ^ “Bitcoin might be dead. It doesn’t matter”.
108. ^ “Reports of Bitcoin’s Death Have Been Greatly Exaggerated”.
109. ^ Andy Greenberg (ngày 20 tháng 4 năm 2011). “Crypto Currency”. Forbes.com. Truy cập ngày 8 tháng 8 năm 2014.
110. ^ “Virtual Currency Schemes – ECB” (PDF).
111. ^ “Innovations in payment technologies and the emergence of digital currencies” (PDF). Bank of England. tr. 5. Bản gốc (PDF) lÆ°u trữ ngày 13 tháng 3 năm 2016. Truy cập ngày 15 tháng 2 năm 2016. There are also a small number of digital currencies, the most prominent of which is Ripple, that seek consensus through non-cryptographic means
112. ^ “Venezuela chính thức ra mắt tiền ảo”.
113. ^ “BERNANKE: Bitcoin ‘May Hold Long-Term Promise’”.
114. ^ “Bitcoin chính thức được Mỹ công nhận là hàng hoá”.
115. ^ “Got bitcoin? The FEC may allow candidates, PACs to accept the digital currency”.
116. ^ “EU bất ngờ ‘nÆ°Æ¡ng tay’ vá»›i tiền ảo Bitcoin”.
117. ^ “Europol Finds No Evidence Linking Bitcoin To ISIS”.
118. ^ “Malta set for ‘revolutionary’ national blockchain strategy”.
119. ^ “Ngân hàng Nhà nước cảnh báo về tiền ảo Bitcoin”.
120. ^ “Khuyến cáo về việc giao dịch Bitcoin trên các website thương mại điện tử”. Bản gốc lưu trữ ngày 18 tháng 8 năm 2016. Truy cập 13 tháng 7 năm 2016.
121. ^ “Tòa tuyên án vụ thu thuế tiền điện tử Bitcoin”.
122. ^ “”Tiền Ä‘iện tá»­” đã có đủ khung pháp lý Ä‘iều chỉnh”. Bản gốc lÆ°u trữ ngày 27 tháng 12 năm 2016. Truy cập ngày 26 tháng 12 năm 2016.

• Trang chủ Bitcoin

3:T11d69,
Bitcoin

Ví Bitcoin kỹ thuật sốLogo thường gặp của Bitcoin
Mã ISO 4217XBTNgân hàng trung ươngMạng ngang hàng Bitcoin toàn cầu điều phối và ổn định các giao dịch bằng thuật toán. Không tồn tại nhà điều hành trung ương.[1][2]Ngày ra đời3 tháng 1 năm 2009Sử dụng tạiToàn cầuLạm phátPhát hành giới hạn Phương thứcTỷ lệ lạm phát giảm 1 nửa sau mỗi 4 năm cho đến khi có 21 triệu bitcoin được phát hành[3]Đơn vị nhỏ hơn 1⁄1000mBTC (millibit) 1⁄1000000μBTC (bit) 1⁄100000000satoshi[4]Ký hiệuBTC, XBT, ,[5] ฿,[6][7], ₿
Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, ) là một loại tiền mã hóa, được phát minh bởi một cá nhân hoặc tổ chức vô danh dùng tên Satoshi Nakamoto dưới dạng phần mềm mã nguồn mở[8] từ năm 2009.[9] Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào.[10]
Bitcoin có cách hoạt Ä‘á»™ng khác hẳn so vá»›i các loại tiền tệ Ä‘iển hình: không có má»™t ngân hàng trung Æ°Æ¡ng nào quản lý nó và hệ thống hoạt Ä‘á»™ng dá»±a trên má»™t giao thức mạng ngang hàng trên Internet.[11] Sá»± cung ứng Bitcoin là tá»± Ä‘á»™ng, hạn chế, được phân chia theo lịch trình định sẵn dá»±a trên các thuật toán. Bitcoin được cấp tá»›i các máy tính “đào” Bitcoin để trả công cho việc xác minh giao dịch Bitcoin và ghi chúng vào cuốn sổ cái được phân tán trong mạng ngang hàng, thông qua công nghệ blockchain. Cuốn sổ cái này sá»­ dụng Bitcoin là Ä‘Æ¡n vị kế toán. Má»—i bitcoin có thể được chia nhỏ tá»›i 100 triệu Ä‘Æ¡n vị nhỏ hÆ¡n gọi là satoshi.[4]
Phí giao dịch có thể áp dụng cho giao dịch mới tùy thuộc vào nguồn tài nguyên của mạng. Ngoài phí giao dịch, các thợ đào còn được trả công cho việc tạo ra các khối (block) chứa nhật ký giao dịch. Cứ mỗi 10 phút, một khối mới được tạo ra kèm theo một lượng Bitcoin được cấp phát. Số bitcoin được cấp cho mỗi khối phụ thuộc vào thời gian hoạt động của mạng lưới. Vào tháng 5 năm 2020, 6,25 bitcoin được cấp phát cho mỗi khối mới. Tốc độ lạm phát sẽ giảm một nửa còn 3,125 bitcoin vào khoảng tháng 5 năm 2024[12] và tiếp tục giảm một nửa sau mỗi chu kỳ 4 năm cho tới khi có tổng cộng 21 triệu Bitcoin được phát hành vào năm 2140.[1][13] Ngoài việc đào Bitcoin, người dùng có thể có Bitcoin bằng cách trao đổi lấy Bitcoin khi bán tiền tệ, hàng hoá, hoặc dịch vụ khác.
Bitcoin là loại tiền mã hoá Ä‘iển hình nhất, ra đời đầu tiên, và được sá»­ dụng rá»™ng rãi nhất trong thÆ°Æ¡ng mại Ä‘iện tá»­.[3][14] Các doanh nghiệp có xu hÆ°á»›ng muốn thanh toán bằng Bitcoin để giảm thiểu chi phí. Đến tháng 2 năm 2021, lượng tiền cÆ¡ sở của Bitcoin được định giá hÆ¡n 1.2 nghìn tá»· đô la Mỹ – là loại tiền mã hóa có giá trị thị trường lá»›n nhất.[15] Những biến Ä‘á»™ng lá»›n trong giá trị của má»—i bitcoin đã tạo nên những lời chỉ trích về tính phù hợp kinh tế của Bitcoin nhÆ° là má»™t loại tiền tệ.[16]
Lưu ý rằng, thuật ngữ Bitcoin được viết hoa khi nhắc tới như một giao thức, phần mềm, hoặc cộng đồng và được viết thường khi được nhắc tới như một đơn vị tiền tệ.

Bitcoin bắt đầu được Satoshi thiết kế từ 2007 khi ông tin rằng có thể thiết kế được một hệ thống giao dịch mà các thành viên không cần tin tưởng nhau. Tên miền bitcoin.org được đăng ký vào ngày 18 tháng 8 năm 2008.[17]

Bitcoin lần đầu được nhắc đến vào ngày 31 tháng 10 năm 2008 trong bản cáo bạch[18] về giao thức thanh toán ngang hàng của nhân vật ẩn danh Satoshi Nakamoto.[19] Nó bắt đầu được Ä‘Æ°a vào sá»­ dụng từ ngày 9 tháng 1 năm 2009 vá»›i khối Bitcoin khởi thủy được ra đời (genesis block). Đoạn văn sau được nhúng trong ná»™i dung của khối khởi thủy:The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks – Trích dẫn tá»›i má»™t bài báo của tờ Times of London chỉ ra rằng chính phủ Anh đã thất bại trong việc kích thích nền kinh tế và chuẩn bị phải Ä‘Æ°a ra gói cứu trợ thứ hai cho các ngân hàng, gây ra bởi hệ thống ngân hàng dá»± trữ má»™t phần.[20]Giao dịch Bitcoin đầu tiên được thá»±c hiện khi Satoshi Nakamoto gá»­i 10 bitcoin cho nhà mật mã học Hal Finney vào ngày 12 tháng 1 năm 2009, ngay khi phần mềm Bitcoin được phát hành lần đầu.[21]
Giá của Bitcoin tính theo đô la Mỹ
Ngày 5 tháng 10 năm 2009, lần đầu tiên giá trị của Bitcoin được ấn định trên sàn giao dịch, khởi điểm ở mức 1 đô la Mỹ tương đương 1.309,03 Bitcoin (hoặc 1 Bitcoin = 0,00076 USD).[22] Giá trị này được tính bởi chi phí tiền điện của một máy tính hao tốn khi đào ra Bitcoin.[23]
Cộng đồng phát triển Bitcoin dần dần mất hoàn toàn liên lạc với Satoshi từ giữa năm 2010, sau khi ông đưa cho Gavin Andresen khóa báo động khi mạng lưới Bitcoin bị tấn công. Khóa này có thể dùng để báo động tới toàn mạng lưới ngừng lưu lại giao dịch. Khóa báo động này sau đó được hủy bỏ để tăng tính phân tán của hệ thống Bitcoin.[24] Cho tới nay, danh tính chính xác của Satoshi Nakamoto vẫn còn là một ẩn số.
Ngày 22 tháng 5 năm 2010, lần đầu tiên Bitcoin được sá»­ dụng để mua hàng hóa – 2 bánh pizza vá»›i giá 10000 bitcoin, tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng 25 đô la Mỹ tại thời Ä‘iểm đó.[25]
Trong vòng 5 ngày từ ngày 12 tháng 7 năm 2010, giá của Bitcoin tăng lên 10 lần từ 0,008 đô la Mỹ lên 0,08 đô la Mỹ.
Trong năm 2011, giá trị của đồng Bitcoin tăng từ 0,30 đô la Mỹ lên 32 đô la Mỹ, trước khi giảm xuống còn 2 đô la Mỹ.[26]

Số giao dịch Bitcoin toàn cầu
Bitcoin bắt đầu thu hút dư luận từ năm 2012, khi có rất nhiều bài báo nhắc đến nó. Năm 2013, một số dịch vụ lớn như OKCupid, Baidu, Reddit, Humble Bundle, Foodler và Gyft bắt đầu sử dụng nó. Tại Canada đã có máy ATM mua bán Bitcoin đầu tiên trên thế giới.
Tháng 12 năm 2013, tại Việt Nam, đại lý mua, bán Bitcoin đầu tiên ra đời với tên gọi là Bitcoin Vietnam cho phép mua hoặc bán bitcoin dễ dàng sau khi thực hiện thủ tục xác minh danh tính.
Tháng 1 năm 2014, Dịch vụ bảo hiểm đầu tiên sử dụng Bitcoin được ra mắt, ngay sau đó Overstock tuyên bố họ là nhà phát hành bán lẻ đầu tiên chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin tại Mỹ. Một tháng sau, chính phủ Anh đưa ra dự thảo về việc sẽ tính thuế với giao dịch Bitcoin.
Ngày 27 tháng 2 năm 2014, Ngân hàng Nhà nÆ°á»›c khuyến cáo về việc sá»­ dụng Bitcoin trong “Thông cáo báo chí về Bitcoin và các loại tiền số khác”, có Ä‘oạn nhÆ° sau: “Về việc sá»­ dụng bitcoin nhÆ° là má»™t loại tiền tệ hoặc phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán, Ngân hàng Nhà nÆ°á»›c Việt Nam có ý kiến nhÆ° sau: Theo các quy định của pháp luật hiện hành về tiền tệ và ngân hàng, bitcoin (và các loại tiền số tÆ°Æ¡ng tá»± khác) không phải là tiền tệ và không phải là phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sá»­ dụng bitcoin (và các loại tiền số tÆ°Æ¡ng tá»± khác) làm phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ”.
Ngày 28 tháng 2 năm 2014, sàn giao dịch Bitcoin Mt.Gox đã nộp đơn phá sản tại Nhật Bản do để mất 750.000 bitcoin của khách hàng và 100.000 Bitcoin của chính Mt.Gox tương đương 473 triệu đô la Mỹ.[27] Vụ việc đã làm giảm uy tín của loại đồng tiền số này, khiến giá Bitcoin giảm từ đỉnh điểm 1.242 đô la Mỹ xuống còn mức thấp nhất là 152 đô la Mỹ.[28]
Tháng 6 năm 2014, Cục Điều Tra Liên Bang FBI thông báo về việc thu hồi 29.000 bitcoin sau chiến dịch truy quét thị trường web chìm Silk Road.[29] Việc này đã xoa dịu hình ảnh một đồng tiền chuyên dùng bởi các tổ chức tội phạm trước kia của Bitcoin. Ngay sau đó 1 tháng, Sở Tài chính New York dự định đưa Bitcoin vào diện những đồng tiền được pháp luật bảo hộ với BitLicence.[30]
Tháng 1 năm 2015, Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) trở thành nhà đầu tư chính cho khoản đầu tư 75 triệu đô la Mỹ cho Coinbase. NYSE nhắm tới việc khai thác một loại tài sản mới mang tính minh bạch, an toàn và tin tưởng cho Bitcoin.[31]
Tháng 11 năm 2015, ký hiệu Bitcoin () đã được chính thức đưa vào bộ mã Unicode tại vị trí U+20BF trong bảng mã này.[32]

Máy Bitcoin ATM đầu tiên tại Việt Nam – Ä‘iều hành bởi Bitcoin Vietnam và bSpend
Ngày 5 tháng 6 năm 2016, chiếc máy Bitcoin ATM đầu tiên tại Việt Nam bắt đầu được Ä‘Æ°a vào thá»­ nghiệm tại cá»­a hàng Italiani’s Pizza tại địa chỉ 290 Lý Tá»± Trọng, Quận 1, thành phố Hồ Chí Minh[33].
Tháng 12 năm 2016, tại Việt Nam, Chính phủ quyết định giao cho Bộ Tư pháp phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Thông tin và Truyền thông, Bộ Công Thương và các bộ ngành khác rà soát thực trạng pháp luật, thực tiễn về tiền số, tài sản số, tiền điện tử trước tháng 12/2017, nghiên cứu lập 3 nghị định về tài sản số, tiền điện tử, tiền số trình Chính phủ trong năm 2018. Đồng thời, đề xuất các biện pháp thu thuế, xử phạt hình sự với các vi phạm liên quan đến các giao dịch này thông qua việc học tập kinh nghiệm quản lý ở Mỹ, EU, Nhật Bản.[34]
Ngày 1 tháng 4 năm 2017, Nhật Bản đã công nhận Bitcoin là một phương thức thanh toán chính thức.[35] Sau đó, ngày 9/5/2017, Úc đã bãi bỏ việc thu thuế đối với Bitcoin và nó được đối xử như một loại tiền tệ cho mục đích thuế.[36]
Ngày 25 tháng 7 năm 2017, chính phủ Mỹ đã đánh sập sàn giao dịch BTC-e thông qua việc bắt giữ người Ä‘iều hành Alexander Vinnik.[37] BTC-e bị cáo buá»™c là đã cố ý trợ giúp rá»­a tiền cho vụ hack sàn giao dịch Mt. Gox, các virus tống tiền, các giao dịch phạm pháp trên chợ Ä‘en, và khuyến khích việc rá»­a tiền tại đây mặc dù biết nguồn gốc của những giao dịch đó. Báo cáo từ New York University cho biết 95% việc rá»­a tiền của các virus tổng tiền được xảy ra tại BTC-e.[38] Sá»± kiện này là má»™t đòn giáng cá»±c mạnh tá»›i cá»™ng đồng giao dịch ngầm trá»±c tuyến và má»™t số người sá»­ dụng Bitcoin tại Việt Nam, từ những người đào Bitcoin, người giao dịch Bitcoin hoặc voucher BTC-e, cho tá»›i các dịch vụ chuyển đổi tá»± Ä‘á»™ng thông qua BTC-e. Phần đông người giao dịch ngầm tại Việt Nam sá»­ dụng BTC-e vì sàn này không có bất kỳ yêu cầu và hạn chế nào cho việc xác minh danh tính khách hàng (KYC), chống rá»­a tiền (AML) và lịch sá»­ giao dịch đồng BTC-E – má»™t đồng tiền neo theo đô la Mỹ được giá»›i kinh doanh ngầm tại Việt Nam sá»­ dụng phổ biến[39], dẫn tá»›i việc mất toàn bá»™ số tiền Ä‘ang lÆ°u trữ tại đây[40][41]. Thống kê từ SimilarWeb cho thấy Việt Nam là quốc gia có lÆ°u lượng truy cập BTC-e nhiều nhất.[42] Sá»± kiện này đánh dấu sá»± chấm hết cho các sàn giao dịch Bitcoin lá»›n không tuân thủ pháp luật, đặc biệt là không có KYC/AML và không đăng ký, và được ví nhÆ° sá»± kiện Liberty Reserve bị chính phủ Mỹ đánh sập từ năm 2013.
Ngày 1 tháng 8 năm 2017, một phiên bản chia nhánh của Bitcoin được ra đời với tên gọi là Bitcoin Cash do không đạt được đồng thuận trên 50% trong mạng Bitcoin nguyên thủy về việc nâng giới hạn khối lên 8MB.[43] Tất cả những ai đang sở hữu Bitcoin đều nhận được lượng Bitcoin Cash tương ứng trong ví của mình.
Ngày 15 tháng 8 năm 2017, công ty Blockstream bắt đầu sử dụng các vệ tinh để truyền tải dữ liệu chuỗi khối Bitcoin tới người dùng toàn cầu, kể cả việc họ không có Internet.[44] Trước đó, một công ty Thụy Sĩ đã đưa một số trạm Bitcoin vào các hầm trú bom nguyên tử dưới lòng đất[45]. Hai giải pháp này nhằm mục đích bảo toàn hệ thống Bitcoin toàn cầu trong mọi trường hợp.
Ngày 21 tháng 8 năm 2017, Thủ tướng Chính phủ đã ký phê duyệt đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý các loại tài sản số, tiền điện tử, tiền số, trong đó có Bitcoin. Đây là tín hiệu chính thức từ phía Chính phủ rằng các giao dịch Bitcoin sẽ được hợp pháp hóa bằng cách học hỏi kinh nghiệm quản lý của các nước tiên tiến khác. Thời gian để các bộ ngành hoàn thiện đề án này là tháng 8 năm 2018.[46]
Ngày 10 tháng 12 năm 2017, sàn CBoE chính thức mở bán hợp đồng tÆ°Æ¡ng lai Bitcoin. Sau đó 1 tuần, sàn Chicago Mercantile Exchange (CME – sở giao dịch quyền chọn lá»›n nhất thế giá»›i) cÅ©ng sẽ phát hành sản phẩm này.[47] Sàn Nasdaq cÅ©ng thông báo cÅ©ng sẽ triển khai dịch vụ này từ ná»­a đầu năm 2018.[48]
Giá Bitcoin trong năm 2017 đã biến động rất mạnh, bắt đầu từ 998 đô la Mỹ và tăng 1,245% lên 13.412,44 đô la Mỹ vào ngày 1 tháng 1 năm 2018. Vào ngày 17 tháng 12, giá bitcoin đạt mức cao kỷ lục 19.666 đô la Mỹ và sau đó giảm 70% còn 5.920 đô la Mỹ vào ngày 6 tháng 2 năm 2018.
Trung Quốc bắt đầu hạn chế giao dịch bằng bitcoin từ tháng 9 năm 2017, và lệnh hạn chế hoàn toàn bắt đầu từ ngày 1 tháng 2 năm 2018. Giá Bitcoin sau đó giảm từ 9.052 đô la Mỹ xuống còn 6.914 đô la Mỹ vào ngày 5/2/2018. Tỷ lệ giao dịch Bitcoin bằng Nhân dân tệ giảm từ trên 90% vào tháng 9/2017 xuống còn dưới 1% vào tháng 6.[49]
Ngày 2 tháng 5 năm 2018, Bá»™ Thông tin và Truyền thông ra quyết định 72-QĐ-XPVPHC tịch thu tên miền bitcoin.vn vì lý do không liên quan tá»›i giao dịch Bitcoin: “thiết lập trang thông tin Ä‘iện tá»­ tổng hợp, mạng xã há»™i tại tên miền bitcoin.vn nhÆ°ng không có giấy phép”.[50]
Ngày 21 tháng 10 năm 2020, Paypal thông báo cho phép mua, bán, lưu trữ, thanh toán bằng Bitcoin trên dịch vụ của mình[51] sau khi nhận được giấy phép BitLicence từ Sở Tài chính New York vào cùng ngày[52], hứa hẹn mở ra một chuỗi sự kiện chấp nhận Bitcoin từ các tổ chức tài chính toàn cầu khác.
Ngày 8 tháng 2 năm 2021, sau cuộc trao đổi giữa 2 tỉ phú Michael Saylor và Elon Musk trên Twitter trước đó, Tesla công bố đã mua 1,5 tỷ đô la Mỹ Bitcoin trong hồ sơ gửi lên SEC.[53]
Ngày 14 tháng 4 năm 2021, Coinbase – sàn giao dịch tiền Ä‘iện tá»­ lá»›n nhất ở Hoa Kỳ, trở thành công ty đại chúng vá»›i mã COIN trên sàn giao dịch Nasdaq.[54]
Ngày 12 tháng 6 năm 2021, bản nâng cấp Taproot chính thức được khoá để kích hoạt vào tháng 11 năm 2021. Bản nâng cấp lớn nhất kể từ 2017 này giúp mạng lưới Bitcoin hoạt động hiệu quả hơn, rẻ hơn, tăng tính riêng tư, và cho phép chạy được các hợp đồng thông minh phức tạp hơn.[55]
Ngày 7 tháng 9 năm 2021, El Salvador trở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới công nhận Bitcoin là một đồng tiền hợp pháp, đưa Bitcoin vào ngân khố quốc gia,[56] và bắt buộc tất cả doanh nghiệp trong nước chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin. Ngoài ra, Chính phủ El Salvador sẽ tổ chức khai thác Bitcoin bằng năng lượng địa nhiệt (geothermal) tái tạo và chi 150 triệu đô la Mỹ chỉ để mua Bitcoin.[57]
Ngày 10 tháng 11 năm 2021, giá Bitcoin cao nhất lịch sá»­ được ghi nhận ở mức 68.789,63 Đô La Mỹ – tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng vá»›i 1,646,383,194 Việt Nam Đồng cho 1 Bitcoin.[58]
Ngày 14 tháng 11 năm 2021, bản nâng cấp Taproot của Bitcoin chính thức được kích hoạt tại block 709632, giúp đưa thêm một số dạng hợp đồng thông minh tới Bitcoin, đồng thời giúp mạng lưới hoạt động hiệu quả, an ninh và bảo mật cao hơn.
Ngày 27 tháng 4 năm 2022, theo Quyết định số 343/QĐ-BNV được Bộ Nội vụ phê duyệt, Hiệp hội Blockchain Việt Nam được phép thành lập. Hiệp hội Blockchain Việt Nam sẽ là tổ chức vận động hành lang pháp lý cho công nghệ blockchain nói chung và Bitcoin nói riêng.[59]
Ngày 10 tháng 01 năm 2024, SEC đã phê duyệt 11 quỹ Bitcoin ETF giao ngay [60] khiến giá Bitcoin tăng lên cao nhất kể từ đầu năm 2024 lên đến 49,059.05 USD – tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng vá»›i 1,219,804,276 Việt Nam Đồng trong vòng 24h.

Tích hợp sẵn trong giao thức Bitcoin là công nghệ blockchain. Tất cả giao dịch mua và bán đều được cập nhật trên hệ thống lÆ°u trữ máy tính ngang hàng, được gọi là blockchain (chuá»—i khối) – là má»™t cuốn sổ cái ghi lại số dÆ° của má»—i tài khoản và lịch sá»­ tất cả tài khoản tham gia giao dịch trÆ°á»›c đó.

Chuỗi chính (màu đen) bao gồm chuỗi khối dài nhất tính từ khối khởi thủy (genesis) màu xanh. Khối orphan màu tím không được chấp nhận do không đạt sự đồng thuận của mạng lưới.
Mọi dữ liệu trên mạng Internet đều rất dễ dàng bị sao chép, mỗi giao dịch Bitcoin cũng chỉ là một khối thông tin. Bình thường, khi giao dịch trực tuyến, chúng ta sẽ cần đến một bên trung gian thứ ba mà chúng ta tin tưởng (ví dụ ngân hàng hay một người trung gian được tin cậy) với một cơ sở dữ liệu tập trung để xác minh giao dịch nhằm chống gian lận khi kẻ gian sử dụng lại khối thông tin này nhiều lần. Công nghệ blockchain đã giải quyết được bài toán này (double-spending) mà không cần tới bên trung gian thứ ba tin cậy. Blockchain là một cuốn sổ cái ghi lại tất cả các giao dịch. Dữ liệu trong cuốn sổ cái liên tục được mạng lưới máy tính ngang hàng trên thế giới cập nhật và bảo trì. Giao dịch khi A gửi X bitcoin cho B được ghi lại trên toàn hệ thống, tất cả các máy tính trong mạng này sẽ xác minh và ghi lại giao dịch đó vào cuốn sổ cái rồi cấp phát dữ liệu này tới các máy tính khác. Blockchain là một cơ sở dữ liệu phân tán vô chủ; các máy tính liên tục thực hiện việc kiểm toán độc lập bằng cách xác minh dữ liệu nhận tới và so sánh với chữ ký của giao dịch đó.
Về công nghệ, các giao dịch được xác minh bởi thuật toán chữ ký số dá»±a trên đường cong Elliptic (ECDSA)[61] và được xác nhận bởi chuá»—i các quá trình xá»­ lý lần lượt các hàm băm SHA256 bởi các thợ đào Bitcoin. Má»—i khối trong blockchain chứa tất cả thông tin giao dịch trong khối đó trong 1 cây Merkle – là má»™t cây nhị phân có thứ tá»± được xây dá»±ng từ má»™t dãy các đối tượng dữ liệu sá»­ dụng hàm băm – để đạt hiệu quả cao trong việc lÆ°u trữ và xác minh vá»›i lượng dữ liệu lá»›n các giao dịch. Khi có má»™t giao dịch không hợp lệ, hệ thống sẽ loại bỏ nó bằng cách chọn theo số đông. Cách giải quyết về sá»± đồng thuận này của công nghệ blockchain là lời giải cho bài toán các vị tÆ°á»›ng Byzantine trong ngành khoa học máy tính.[62] Càng có nhiều máy tính tham gia vào hệ thống ngang hàng cho blockchain thì sức mạnh xá»­ lý và Ä‘á»™ an toàn của hệ thống blockchain đó càng cao.
Công nghệ blockchain có rất nhiều ứng dụng khác mà tiền tệ Bitcoin chỉ là má»™t trong số đó, ví dụ: ứng dụng cho việc đăng ký sá»­ dụng đất Ä‘ai, các loại công chứng, hợp đồng thông minh (tá»± Ä‘á»™ng cho phép hoặc hủy giao dịch vá»›i má»™t số Ä‘iều kiện được lập trình sẵn), đăng ký tên miền, quy trình bỏ phiếu,… khi các thuật toán trở nên đáng tin cậy hÆ¡n các bên trung gian thứ ba, công nghệ blockchain cho phép những người lạ có thể giao dịch an toàn vá»›i nhau mà không cần tin tưởng nhau.

Dữ liệu trong một khối Bitcoin
Để có thể được cả mạng lưới chấp nhận, khối mới cần phải chứa bằng chứng công việc (proof-of-work). Proof-of-work yêu cầu thợ đào tìm kiếm một số nonce, mà khi nội dung của khối được hash (hàm băm mật mã học) cùng nonce, kết quả tạo ra một số nhỏ hơn số target của mạng lưới (số target càng nhỏ thì độ khó càng cao). Nói cách khác: Proof-of-work rất dễ cho các máy tính xác nhận, nhưng cực kỳ mất nhiều thời gian để có thể tạo ra. Thợ đào phải thử rất nhiều giá trị nonce khác nhau trước khi đạt được độ khó mà mạng lưới yêu cầu.
Quá trình khai thác Bitcoin được ngữ cảnh hóa tốt nhất về mặt khai thác các khối tiền điện tử, trái ngược với các đơn vị đơn lẻ, chẳng hạn như một Bitcoin (BTC). Lý do rất đơn giản: Bitcoin mới chỉ được khai thác bất cứ khi nào một khối mới trên chuỗi khối Bitcoin được xác thực.[63]

Độ khó của việc đào Bitcoin[64]
Cứ mỗi 2016 khối được tạo ra (mất khoảng 14 ngày), độ khó lại được mạng lưới tự động tinh chỉnh dựa trên khả năng của toàn bộ mạng lưới, với mục đích là để giữ khoảng thời gian giữa các khối mới được tạo ra là 10 phút. Từ tháng 3 năm 2014 tới tháng 3 năm 2015, số lượng nonce trung bình mà máy đào phải hash thử trước khi tạo được ra khối mới đã tăng từ 16,4 tỷ tỷ lên 200,5 tỷ tỷ.
Cách hệ thống proof-of-work hoạt Ä‘á»™ng, kèm theo việc xâu chuá»—i lại các khối khi dữ liệu của khối má»›i bao gồm hash của khối cÅ©, giúp cho việc thay đổi blockchain cá»±c kỳ khó, khi mà kẻ tấn công cần phải thay đổi tất cả các khối phía sau để việc thay đổi má»™t khối được chấp nhận. Điều này đòi hỏi kẻ tấn công cần có hÆ¡n 50% sức mạnh xá»­ lý của toàn mạng Blockchain. Các khối má»›i liên tục được tạo ra, và Ä‘á»™ khó của việc thay đổi 1 khối tăng dần theo thời gian vá»›i số lượng khối cần thay đổi (còn được gọi là mức xác thá»±c của má»™t khối – confirmations) tăng lên.[65]

Tổng số bitcoin đang lưu hành
Thợ đào (hoặc mỏ đào) Bitcoin tìm được ra khối mới sẽ được thưởng số bitcoin thưởng trong khối đó cộng toàn bộ phí giao dịch được xử lý trong khối đó. Tại thời điểm cuối năm 2016, phần thưởng đang là 12,5 bitcoin cho mỗi khối. Để nhận được phần thưởng này, một giao dịch đặc biệt có tên là coinbase được đưa vào thanh toán. Tất cả Bitcoin tồn tại được khởi tạo từ những giao dịch nguồn (coinbase) đó. Giao thức Bitcoin quy định rằng phần thưởng sẽ giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối (khoảng 4 năm). Cuối cùng, phần thưởng sẽ tiệm cận tới 0 khi số bitcoin trên thị trường đạt ngưỡng 21 triệu bitcoin vào năm 2140. Lúc đó, thợ đào sẽ chỉ có phần thưởng là phí giao dịch. Nói cách khác, Satoshi đã tạo ra một chính sách tiền tệ dựa trên sự khan hiếm nhân tạo khi sáng tạo ra Bitcoin rằng sẽ chỉ có tổng cộng 21 triệu bitcoin được lưu hành.
Trong thực tế, các thợ đào thường sẽ tham gia vào các mỏ đào lớn để tập hợp được khả năng tính toán của máy đào thành viên trong mỏ đó nhằm tăng xác suất tạo được ra khối mới, và sau đó tiền công sẽ được chia đều theo khối lượng công việc cho thành viên trong mỏ đào. Việc đào mỏ đã tạo ra một loạt công nghệ chuyên biệt để đào Bitcoin. Hiện tại, hệ thống đào Bitcoin hiệu quả nhất sử dụng vi mạch tích hợp chuyên dụng ASIC vì chúng xử lý tính toán số học nhanh hơn bộ vi xử lý máy tính (kể cả trong bo mạch đồ họa) mà lại khi sử dụng ít điện năng hơn.[66]

Một mỏ đào Bitcoin của Genesis Mining tại Iceland.
Tại Việt Nam, trÆ°á»›c năm 2014, các thợ đào tiền mã hóa tại Việt Nam chủ yếu sá»­ dụng bo mạch đồ họa của AMD để đào Bitcoin vì hiệu suất tính toán cao của chúng, khiến cho giá các loại bo mạch đồ họa này tăng cao. Tuy nhiên, sau đó họ chuyển sang đào các loại tiền mã hóa khác nhÆ° Ethereum, Zcash, Litecoin,… vì khó cạnh tranh được vá»›i các mỏ đào ASIC chuyên nghiệp. Giá»›i đào mỏ trong nÆ°á»›c hoạt Ä‘á»™ng tÆ°Æ¡ng đối khép kín vì tính chất nhạy cảm của Bitcoin và má»™t phần trong số họ sá»­ dụng nguồn Ä‘iện không hợp pháp và không đóng thuế thu nhập.[cần dẫn nguồn]

Một địa chỉ Bitcoin mẫu
Má»—i tài khoản Bitcoin được biểu diá»…n dÆ°á»›i dạng 1 ví Bitcoin. Má»—i ví Bitcoin bao gồm địa chỉ Bitcoin công khai (hash của public key) và khóa riêng tÆ° (private key). Má»™t địa chỉ có 160 bit dữ liệu, vì vậy có thể tạo ra tổng cá»™ng 2160 địa chỉ Bitcoin – tÆ°Æ¡ng Ä‘Æ°Æ¡ng 1048 địa chỉ (để so sánh: có tổng cá»™ng khoảng 1047 phân tá»­ nÆ°á»›c trên trái đất). Ngoài ra địa chỉ còn bao gồm 4 byte checksum nên xác suất mạng lÆ°á»›i chấp nhận địa chỉ Bitcoin gõ sai cá»±c kỳ thấp.
Bất kỳ ai cũng có thể gửi Bitcoin đến một chiếc ví bằng địa chỉ công khai, còn khoá riêng tư phải được nhập khi chủ ví muốn gửi Bitcoin đi. Vì vậy, việc sở hữu Bitcoin được định nghĩa là sự nắm giữ khoá riêng tư của 1 địa chỉ Bitcoin. Một khi khoá riêng tư bị mất, mạng lưới Bitcoin sẽ không thể xác nhận được việc sở hữu số bitcoin đó, và số bitcoin trong địa chỉ đó sẽ vĩnh viễn bị mất. Khoảng 20% số bitcoin đang lưu hành được cho là bị mất vĩnh viễn do người dùng bị mất khóa riêng tư. Số tiền bị mất có giá trị thị trường khoảng 20 tỷ đô la Mỹ vào tháng 7 năm 2018.[67] Ngoài ra, có khoảng 1 triệu bitcoin đã bị đánh cắp, tương đương 7 tỷ đô la Mỹ vào tháng 7 năm 2018.[68]
Ví cho phép người dùng hoàn tất thanh toán giữa các địa chỉ khác nhau bằng cách cập nhật vào blockchain. Khi thực hiện giao dịch bằng thiết bị di động, người dùng có thể sử dụng mã QR để đơn giản hoá quy trình thanh toán.

Ví Bitcoin Trezor
Có nhiều loại công cụ quản lý Ví Bitcoin hiện hành. Điển hình: Ví trên nền tảng Web dễ sử dụng nhất, bao gồm: Coinbase, Blockchain.info, BitGo, Xapo; Ví phần mềm: Armory, Bitcoin Core; Ví cho thiết bị di động: breadwallet, Blockchain.info; Ví phần cứng: Ledger Nano S, Trezor; Hoặc bạn có thể tự in ví giấy cho mình để cất trong tủ an toàn từ một trong các ví trên.[69]

Một giao dịch đơn giản. Thực tế, một giao dịch có thể có nhiều hơn 1 đầu vào và 1 đầu ra.
Một giao dịch là một sự dịch chuyển Bitcoin được phát tán tới mạng lưới Bitcoin và gom vào khối. Mỗi giao dịch đều bao gồm đầu vào (là đầu ra trong giao dịch cũ của số Bitcoin đó), đầu ra (chứa thông tin giao dịch) và một đoạn script chứa các điều kiện giao dịch. Đoạn script được viết bằng ngôn ngữ tương tự như ngôn ngữ Forth này được thiết kế một cách tối giản bởi Satoshi, là một chương trình không Turing-complete để tránh vòng lặp vô hạn. Việc sử dụng script trong giao dịch giúp tích hợp các tính năng nâng cao như hợp đồng thông minh, chỉ cho thanh toán nếu 2 trong 3 bên đồng ý. Giao dịch chỉ được mạng lưới chấp nhận cho vào khối nếu scriptSig kết hợp scriptPubKey trong chương trình đó trả về giá trị true và tổng giá trị trong đầu ra không cao hơn tổng giá trị đầu vào. Chênh lệch giữa đầu ra và đầu vào chính là phí giao dịch trả cho mạng lưới.Số lượng giao dịch bitcoin mỗi tháng (thang đo logarithm)[64]Số đầu ra chưa chi tiêu

Cũng giống như các chính phủ phụ thuộc vào quyền lực của quân đội và cơ quan hành pháp để đảm bảo an ninh tiền tệ, qua đó mang lại lòng tin và giá trị cho tiền pháp định, thì độ an toàn của hệ thống Bitcoin phụ thuộc vào khả năng xử lý (hashing power) của toàn bộ mạng lưới blockchain để chống lại các nguy cơ phá hoại đồng thời mang lại giá trị, niềm tin cho Bitcoin. Đã có nhiều vụ trộm Bitcoin thành công xảy ra nhưng tất cả đều có một đặc điểm chung là do nạn nhân để lộ khóa riêng tư cho kẻ tấn công. Cho tới nay, giao thức Bitcoin vẫn chưa hề có lỗ hổng bảo mật nào để làm mất Bitcoin của người dùng mà không dùng đến khóa riêng tư.

Bitcoin là loại tiền tệ bán ẩn danh, tức là số tiền không gắn với thực thể trong thế giới thật, mà gắn với địa chỉ Bitcoin. Tuy chủ sở hữu địa chỉ Bitcoin không được xác định rõ ràng, nhưng bù lại các giao dịch lại được công khai. Ngoài ra, các giao dịch có thể được liên kết với cá nhân hoặc công ty thông qua việc phân tích dòng giao dịch (ví dụ: nếu các giao dịch chi tiêu từ nhiều nguồn đầu vào thì có thể các nguồn đó đều chung chủ) và kết hợp dữ liệu đến từ các nguồn đã được định danh (các sàn giao dịch Bitcoin có thể được yêu cầu lưu trữ thông tin cá nhân người sử dụng). Mặc dù vậy, cũng như tiền mặt, việc xác định địa chỉ Bitcoin nào gắn với người nào là tương đối khó. Để tăng tính riêng tư, mỗi giao dịch cần sử dụng một địa chỉ Bitcoin mới.

Phần mềm Bitcoin được phát hành dÆ°á»›i dạng mã nguồn mở, tức là ai cÅ©ng có thể xem được mã nguồn và thay đổi nó. Khi có má»™t tính năng má»›i cần Ä‘Æ°a vào Bitcoin, nhà phát triển phần mềm sẽ Ä‘Æ°a ra 1 BIP (Bitcoin Improvement Proposals), bao gồm 1 pull request trên Github. Người sá»­ dụng sẽ bình chọn những tính năng mà họ đồng ý bằng cách tải phiên bản Bitcoin chứa chúng về. Kể cả khi Satoshi đề xuất má»™t thay đổi mà người dùng không muốn, họ có thể chọn cách không tải về và chạy nó. Bitcoin, cÅ©ng nhÆ° các dá»± án mã nguồn mở khác, là má»™t loại dân chủ không thủ lÄ©nh – má»™t phÆ°Æ¡ng pháp má»›i để chi phối hành vi trá»±c tuyến của con người. Má»—i máy tính là má»™t phiếu bầu, và ai cÅ©ng có thể Ä‘Æ°a ra luật má»›i. Vì Bitcoin là phần mềm tiến hoá được, nên những đồng tiền mã hoá khác rất khó để có thể cạnh tranh được vá»›i nó.

Bitcoin là má»™t phần mềm mã nguồn mở mà ban đầu được Ä‘iều hành bởi Satoshi Nakamoto. Nakamoto rời vị trí này vào năm 2010 và giao chìa khóa cảnh báo mạng cho Gavin Andresen.[70] Andresen tuyên bố ông đã tìm cách phân quyền kiểm soát và cho biết: “Ngay khi Satoshi rời Ä‘i và đặt dá»± án lên vai tôi, má»™t trong những Ä‘iều đầu tiên tôi làm là cố gắng phân quyền cho Ä‘iều đó. Vì vậy, kể cả trong trường hợp tôi bị xe buýt đâm, dá»± án vẫn sẽ rõ ràng được tiếp tục”. Khóa báo Ä‘á»™ng này sau đó đã được chính Gavin hủy bỏ để biến Bitcoin thành má»™t mạng lÆ°á»›i hoàn toàn phân quyền.
Việc quản lý má»™t cách phân quyền đã mang tá»›i nhiều tranh cãi về con đường mà Bitcoin sẽ được phát triển trong tÆ°Æ¡ng lai. Phần mềm Bitcoin nguyên thủy vá»›i tên gọi là Bitcoin Core đã có nhiều phiên bản cạnh tranh (fork) để đề xuất giải quyết các vấn đề quản trị khác nhau và gây tranh cãi. Lá»±a chọn thay thế phổ biến nhất hiện nay là Bitcoin Cash – đã tạo ra má»™t cuá»™c ná»™i chiến chính trị trong mạng lÆ°á»›i Bitcoin vá»›i Bitcoin Core suốt từ năm 2015 tá»›i nay.[71] Cụ thể, cuá»™c chiến bắt nguồn từ những người cố gắng tăng khả năng xá»­ lý giao dịch của mạng lÆ°á»›i Bitcoin, để có thể xá»­ lý được nhiều giao dịch hÆ¡n so vá»›i giá»›i hạn ban đầu là 7 giao dịch má»—i giây. Những phiên bản khác nhau của Bitcoin chính là những kỹ thuật giải quyết vấn đề này khác nhau: Bitcoin Cash loại bỏ giá»›i hạn cứng 1MB cho má»—i khối và cho phép mạng lÆ°á»›i Ä‘iều chỉnh giá»›i hạn này. Bitcoin Core giữ nguyên giá»›i hạn 1MB và tạo ra các sidechain bên ngoài chứa các giao dịch nhỏ, và nhúng chữ ký của các sidechain này vào blockchain chính – còn được gọi là Lightning Network.

Má»—i khối trong blockchain được giá»›i hạn ở kích thÆ°á»›c 1MB nhằm tăng tính phân cấp của mạng lÆ°á»›i, tuy nhiên Ä‘iều này cÅ©ng hạn chế khả năng xá»­ lý giao dịch của mạng Bitcoin, làm phí giao dịch tăng và các giao dịch bị xá»­ lý chậm. Vào ngày 24 tháng 8 năm 2017, Segregated Witness đã được Ä‘Æ°a vào sá»­ dụng, là tiền đề cho Lightning Network – là má»™t lá»›p giao dịch con của mạng lÆ°á»›i Bitcoin blockchain chính vá»›i tính năng hợp đồng thông minh nhÆ° của Ethereum. Điều này giúp khả năng xá»­ lý các giao dịch trên Bitcoin blockchain tăng lên gần nhÆ° vô hạn vá»›i chi phí rất thấp, bằng cách định tuyến giao dịch qua mesh network của các kênh thanh toán. Lightning Network đã được Ä‘Æ°a vào thá»­ nghiệm vá»›i phiên bản 1.0 từ tháng 12 năm 2017 vá»›i giao dịch đầu tiên tại Bitrefill, và được chính thức triển khai trong năm 2018.[72]

Taproot bao gồm việc Ä‘Æ°a vào sá»­ dụng chữ ký Schnorr thay cho thuật toán ECDSA, vá»›i các đặc tính toán học nhÆ° cung cấp mức Ä‘á»™ đúng đắn cao, xác minh nhanh, và tránh được malleability. Lợi ích đáng chú ý nhất của chữ ký Schnorr là sá»­ dụng “toán học tuyến tính” cho phép má»™t loạt dạng hợp đồng thông minh má»›i khi tận dụng các thủ thuật mật mã nhÆ° Merkle tree. Điều này cho phép người dùng kết hợp mã hoá nhiều Ä‘iều kiện chi tiêu vào má»™t đầu ra duy nhất, được Ä‘Æ¡n giản hóa vào má»™t “địa chỉ” duy nhất.
Trước bản nâng cấp, dữ liệu các hợp đồng thông minh Bitcoin phải được đưa vào blockchain một cách đầy đủ khi chúng được chi tiêu. Phí giao dịch được trả cho mỗi byte dữ liệu giao dịch, vì vậy các hợp đồng thông minh lớn không khả thi vì quá tốn kém. Với Taproot, các hợp đồng thông minh có thể được xây dựng theo cấu trúc giống như cây, khi chỉ cần tiết lộ một số nhánh nhất định, qua đó tăng tính riêng tư cho Bitcoin. Vì Taproot cho phép giữ phần lớn dữ liệu của hợp đồng thông minh bên ngoài blockchain, chúng ta có thể tạo ra các hợp đồng thông minh phức tạp hơn nhiều so với trước.[73]

Hiện tại Bitcoin đang được xem là có những tính chất sau của tiền tệ: Đáng giá, lưu thông, dự trữ, thanh toán.
Khác với những đồng tiền được ban hành bởi chính phủ (tiền pháp định), Bitcoin có những ưu điểm sau:

Không có ngân hàng trung ương: Tránh được tình trạng lạm phát khi ngân hàng trung ương in thêm tiền. Ví dụ, năm 1986, lượng tiền cơ sở của Việt Nam là 55 tỷ VNĐ thì năm 2016, lượng tiền này đã là 726.559 tỷ VNĐ.[74]
Không cần giao dịch qua kênh trung gian: Giảm thiểu chi phí ngân hàng và các kênh tài chính trung gian. Giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào kể cả ngày nghỉ. Không ai có quyền đóng băng tài khoản hay ngừng giao dịch.
Gần như không thể tự tạo ra Bitcoin, nhưng có thể khai thác được Bitcoin.
Chi phí kiểm định chất lượng vàng rất cao, còn việc kiểm định Bitcoin không hề tốn chi phí nào.
Đơn vị tiền tệ có thể chia nhỏ ra tới mức gần như vô hạn, giúp cho việc thanh toán chính xác rất dễ dàng.
Ít nguy hiểm cho các cửa hàng chấp nhận giao dịch Bitcoin hơn vì giao dịch không thể bị bồi hoàn.
Bảo vệ môi trường khi không phải sản xuất tiền mặt. Hệ thống máy tính xử lý giao dịch Bitcoin tốn ít điện hơn nhiều so với hệ thống tài chính toàn cầu hiện tại.
Là đồng tiền thông minh: Có khả năng lập trình vào từng satoshi mục đích tiêu tiền hoặc tự kích hoạt với hợp đồng thông minh để tránh tham nhũng .
Tuy nhiên, cũng vì không phải đồng tiền được ban hành bởi chính phủ (tiền pháp định) nên Bitcoin có những nhược điểm sau:

Nó không được công nhận là công cụ thanh toán hợp pháp trong các hợp đồng lập theo pháp luật.
Không có sự hiện hữu vật lý như tiền giấy mà chỉ là các dòng mã máy tính. Nếu không có kết nối Internet thì không thể sử dụng Bitcoin được.
Nếu xảy ra sá»± cố khiến mạng Internet dừng hoạt Ä‘á»™ng (thiên tai, chiến tranh…) thì giao dịch Bitcoin cÅ©ng bị dừng tại địa phÆ°Æ¡ng đó.
Có thể bị sử dụng làm công cụ lừa đảo hoặc rửa tiền. Tuy nhiên, tính minh bạch của mạng Blockchain khiến việc rửa tiền qua Bitcoin rất khó khăn.
Khi xảy ra tranh chấp thì pháp luật không có căn cứ xử lý.
Giá trị lên xuống thất thường theo thị trường nên rất rủi ro khi dùng để tích trữ. Nếu phần lớn người dùng từ bỏ thì Bitcoin cũng không còn giá trị.
Theo giám đốc của Viện Nghiên cứu Tiền Tệ, Công nghệ và Tài chính thuá»™c Đại học California – Irvine, hiện tại người ta vẫn Ä‘ang tranh luận xem Bitcoin có phải là tiền tệ hay không. Bitcoin thường được nhắc tá»›i bằng các thuật ngữ: Tiền số, tiền ảo, tiền Ä‘iện tá»­, tiền mã hóa. Các nhà báo và học giả cÅ©ng Ä‘ang tranh cãi về việc nên gọi Bitcoin thế nào. Má»™t số tờ báo tìm cách phân biệt tiền “thật” và Bitcoin, trong khi má»™t số báo chí khác gọi Bitcoin má»›i là đồng tiền thá»±c thụ.

Có nhiều cách để có thể mua hoặc bán Bitcoin: đặt lệnh mua hoặc bán Bitcoin trên sàn giao dịch trực tuyến, hoặc trực tiếp thông qua người môi giới, hoặc tại các máy Bitcoin ATM.
Bitcoin thường được giao dịch như một dạng đầu tư. Có một số quỹ đầu tư đã quan tâm đến Bitcoin. Điển hình là: Công ty Bitcoin 21 Inc đã nhận 116 triệu đô la Mỹ đầu tư;[75] Coinbase nhận 106,7 triệu đô la Mỹ;[76] cá nhân Peter Thiel đã đầu tư 3 triệu đô la Mỹ và anh em nhà Winklevoss đã đầu tư 1,5 triệu đô la Mỹ. Những nhà đầu tư bao gồm các tên tuổi lớn như: quỹ Andreessen Horowitz, quỹ Khosla Ventures, quỹ Google Ventures, RRE Ventures, sàn NYSE, quỹ Pantera Capital, ngân hàng Goldman Sachs, sàn Nasdaq, ngân hàng BBVA.[77]
Tại thời điểm cuối năm 2015, các nhà đầu tư lớn trên thế giới đã đầu tư tổng cộng trên 1 tỷ đô la Mỹ để phát triển các công ty Bitcoin.[78] Theo một nghiên cứu của Đại học Cambridge vào năm 2017, có khoảng 2,9 triệu đến 5,8 triệu người dùng toàn cầu sử dụng ví tiền mã hóa mà chủ yếu là Bitcoin.[79]
Việc đầu tư Bitcoin, cũng như các kênh vàng hay ngoại tệ, chứa đựng nguy cơ rủi ro và những lo ngại về một loại bong bóng tài chính trong lĩnh vực tiền tệ trên Internet. Barry Silbert, giám đốc điều hành Nasdaq Private Market, nhận định: Bitcoin là kênh đầu tư có rủi ro và lợi nhuận thuộc loại cao nhất hiện tại.[80] Các nhà kinh tế khuyến cáo các ngân hàng trung ương nên dành từ 0.01% tới 5% dự trữ ngoại hối của mình cho Bitcoin để phòng hộ các rủi ro về tiền tệ.[81]

Trong năm 2016, số lượng các doanh nghiệp chấp nhận Bitcoin đã vượt qua 122.000[82]. Tính đến tháng 12 năm 2014, các công ty lớn chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin bao gồm: Atomic Mall, Clearly Canadian, Dell, Dish Network, Dynamite Entertainment, Expedia, Microsoft, Newegg, PrivateFly, Overstock.com, Sacramento Kings, TigerDirect, Time Inc., Virgin Galactic, Valve và Zynga. Tính đến tháng 9 năm 2014, PayPal đã cho phép các doanh nghiệp ở Bắc Mỹ sử dụng hệ thống của họ để nhận thanh toán bằng Bitcoin.[83]
Tại Việt Nam, chỉ có một số ít dịch vụ chấp nhận Bitcoin. Tuy nhiên có rất nhiều doanh nghiệp toàn cầu cho phép người Việt Nam thanh toán bằng Bitcoin cho dịch vụ của họ, tiêu biểu là: Dịch vụ nạp thẻ điện thoại BitRefill, dịch vụ mua vé máy bay, đặt khách sạn và thuê ô tô tại Expedia[84], mua hàng trực tuyến tại OverStock, OpenBazaar hoặc tại các Dark Net Market[85], mua thẻ quà tặng tại Gyft, mua tên miền và dịch vụ máy chủ tại NameCheap, mua VPN tại BitVPN, mua quần áo thời trang tại ASOS, và một loạt các dịch vụ nhỏ khác tại Fiverr.
Tại thời điểm cuối năm 2016, đã có trên 800 máy Bitcoin ATM trên toàn cầu, phần lớn (500+) nằm tại Mỹ, và có 3 máy Bitcoin ATM tại Việt Nam.[86]

Tỉ giá của Bitcoin không được neo theo bất kỳ loại tiền tệ nào khác mà hoàn toàn phụ thuộc vào cung và cầu của thị trường. Bitcoin là một trong những loại tài sản có tính chất thị trường tự do thuần khiết nhất vì được giao dịch tự do với khối lượng rất lớn trên toàn cầu mà không bị kiểm soát.

Giá Bitcoin trong giai đoạn 2011, 2013 và 2017[87]
Theo giáo sư Mark T. Williams, trong năm 2014, biến động giá của Bitcoin cao gấp 7 lần vàng, 8 lần S&P 500 và gấp 18 lần đô la Mỹ.[88] Giá trị của Bitcoin đã trải qua nhiều chu kỳ bong bóng, ví dụ: Trong năm 2011, giá Bitcoin đã tăng lên từ 0,30 đô la Mỹ lên đỉnh điểm là 32 đô la Mỹ trước khi trở về mức 2 đô la Mỹ.[26] Nửa cuối năm 2012 và trong đợt khủng hoảng tài chính tại Cyprus, giá Bitcoin lại lên tới 266 đô la Mỹ trước khi trở về mức 50 đô la Mỹ.[89] Vào ngày 29 tháng 11 năm 2013, giá Bitcoin lên đỉnh điểm 1.242 đô la Mỹ.[28] Chỉ trừ năm 2014, từ năm 2009 tới 2016, Bitcoin là đồng tiền có giá trị tăng nhanh nhất thế giới. Tính từ năm 2009 tới năm 2016, giá Bitcoin đã tăng giá lên 1,269,730 lần.

Giá (bên trái, logarithm) và độ biến động (bên phải)
Có một số ứng dụng của Bitcoin không phụ thuộc vào biến động tỉ giá, ví dụ như là cá cược trực tuyến, trả tiền tip, hoặc thanh toán quốc tế. Những quỹ đầu tư mạo hiểm ủng hộ Bitcoin lập luận rằng việc tạo thêm tính thanh khoản bằng cách sử dụng những sàn giao dịch tần suất cao là cần thiết để giảm sự biến động của giá Bitcoin.
Có rất nhiều nguồn để theo dõi tỉ giá Bitcoin. Google đã tích hợp sẵn tỉ giá Bitcoin khi bạn điền vào công cụ tìm kiếm: 1 BTC to VND. Tuy nhiên đây là giá Bitcoin tại thị trường quốc tế, lấy trung bình từ các sàn giao dịch lớn như: Bitstamp, Coinbase, OKCoin.

Không giống như thẻ tín dụng, chi phí gửi Bitcoin hoàn toàn tự nguyện trả bởi người gửi (không phải người nhận). Phí gửi Bitcoin càng cao thì giao dịch đó càng được mạng lưới ưu tiên xử lý trước. Phí thanh toán bằng Bitcoin rẻ hơn rất nhiều so với việc thanh toán thẻ tín dụng hoặc chuyển khoản. Nếu thanh toán quốc tế qua thẻ tín dụng, phía doanh nghiệp sẽ mất 2-3% chi phí thanh toán thẻ và khách hàng sẽ mất khoảng 5% phí chuyển đổi ngoại tệ. Chi phí gửi tiền qua Bitcoin không phụ thuộc số lượng gửi, giúp cho Bitcoin trở nên rất hấp dẫn với những người muốn gửi tiền số lượng lớn. Ví dụ: Lượng bitcoin trị giá hàng triệu đô la Mỹ có thể gửi đi bất kỳ đâu trên thế giới chỉ với vài xu trả cho các thợ đào.

Tại thời điểm ngày 7 tháng 12 năm 2017, tổng vốn hóa của Bitcoin là hơn 241 tỷ đô la Mỹ, tổng khối lượng giao dịch trong 24 giờ của các sàn lớn tính phí là hơn 13,3 tỷ đô la Mỹ.[90] Để so sánh: Tổng vốn hóa thị trường chứng khoán Việt Nam hiện đang là 101 tỷ đô la Mỹ và tổng khối lượng giao dịch là 334 triệu đô la Mỹ.[91]

Tính thanh khoản của Bitcoin (ước tính theo đô la Mỹ mỗi năm (thang đo logarithm).[92]

Sá»± phân tán của tiền Bitcoin có nguồn gốc lý tưởng dá»±a trên trường phái kinh tế học Áo, đặc biệt được thể hiện trong cuốn sách “Tiền tệ không quốc hữu hóa” (Denationalisation of Money: The Argument Refined) của Friedrich von Hayek, khi mà ông ta tin tưởng vào má»™t nền kinh tế thị trường hoàn toàn tá»± do trong việc sản xuất, phân phát, Ä‘iều hành đồng tiền để chấm dứt sá»± Ä‘á»™c quyền của các ngân hàng trung Æ°Æ¡ng. Hệ tÆ° tưởng này đối nghịch vá»›i kinh tế học Keynes, là lý do giải thích việc có má»™t số nhà kinh tế được giáo dục trong hệ tÆ° tưởng này không ủng há»™ Bitcoin.[93]
Bitcoin được xem là có Ä‘á»™ng lá»±c chính trị hoặc tÆ° tưởng bắt nguồn từ bản cáo bạch được viết bởi Satoshi Nakamoto. Ông nói: “Vấn đề gốc rá»… vá»›i các loại tiền tệ thông thường là cần phải có sá»± tin tưởng để cho nó hoạt Ä‘á»™ng. Ngân hàng trung Æ°Æ¡ng phải được tin cậy rằng sẽ không phá giá tiền tệ, nhÆ°ng lịch sá»­ tiền tệ pháp định đã cho thấy họ liên tục vi phạm Ä‘iều này.[94]
Bitcoin có sức hút mạnh tới những người am hiểu công nghệ thuộc chủ nghĩa tự do cá nhân, bởi nó tồn tại ngoài tầm kiểm soát của hệ thống tài chính cổ điển và các chính phủ. Chính phủ càng cấm hoặc đánh thuế nó thì họ sẽ càng mất kiểm soát Bitcoin vì các giao dịch sẽ hoàn toàn chìm trong nền kinh tế ngầm, tương tự như thị trường ngoại tệ. Tuy nhiên, khi xem xét số liệu tìm kiếm từ Google, các nhà nghiên cứu không tìm thấy bằng chứng cho sự liên quan giữa việc yêu thích Bitcoin và chủ nghĩa tự do cá nhân.[95]
Tại Mỹ, Bitcoin có sức hút từ phe cánh tả – những người cho rằng chính phủ và các ngân hàng là đại diện quyền lợi của giá»›i tinh hoa, và các chính sách tiền tệ là để phục vụ những người đó[96], cho tá»›i phe cánh hữu – những người chỉ trích chính phủ Mỹ trong đợt khủng hoảng kinh tế 2008, bởi chính phủ không Ä‘iều hành được tốt đồng tiền của chính họ tạo ra[97]. Bitcoin được mô tả nhÆ° là má»™t thứ có thể cân bằng được lợi ích của những tập Ä‘oàn lá»›n vá»›i những người kinh doanh nhỏ[98]. Hai nhà báo Wall Street Journal đã nói về Bitcoin nhÆ° là thứ có thể “giải phóng con người khỏi sá»± thống trị của niềm tin tập trung.”[99] Sá»± tồn tại của Bitcoin chính là má»™t lá»±c đẩy bắt buá»™c tất cả các quốc gia quản lý tốt hÆ¡n nền kinh tế của mình.

Bản chất của mô hình Ponzi là lấy tiền của người sau trả lãi cho người trÆ°á»›c. Có rất nhiều nhà báo khác nhau từ Việt Nam và quốc tế đã bày tỏ lo ngại rằng Bitcoin có thể là má»™t mô hình lừa đảo Ä‘a cấp dạng Ponzi. Tuy nhiên, báo cáo từ World Bank năm 2014 kết luận rằng “trái vá»›i ý kiến của nhiều người, Bitcoin không phải là mô hình lừa đảo Ponzi”[100]. Trái vá»›i mô hình Ponzi, Bitcoin không có má»™t chủ thể quản lý, không tồn tại các lời hứa đặc trÆ°ng cho lợi nhuận, và người dùng có thể bắt đầu vá»›i má»™t số lượng nhỏ Bitcoin mà không tồn tại các gói đầu tÆ° tối thiểu.
Mặc dù mạng lÆ°á»›i Bitcoin không phải là mô hình Ä‘a cấp, tuy nhiên, cần nhận biết rõ rằng các chủ thể có thể lợi dụng Bitcoin cho các hình thái lừa đảo riêng của họ nhÆ° má»™t dạng hàng hoá hoặc phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán. Tại Việt Nam, hình thức lừa đảo Ponzi phổ biến nhất là kinh doanh Ä‘a cấp, chÆ¡i hụi, mô hình cho – nhận, chÆ°Æ¡ng trình đầu tÆ° lợi suất cao (HYIP)[101]. Để lợi dụng uy tín có sẵn của Bitcoin trên thế giá»›i, những mô hình này thường trá hình bằng cách gọi tên mạng lÆ°á»›i của mình là 1 sàn giao dịch Bitcoin mặc dù mô hình đó không có chức năng chính để chuyển đổi tiền tệ, qua đó làm cho công chúng nhầm lẫn vá»›i mạng lÆ°á»›i Bitcoin thá»±c sá»±. Về bản chất thì những mô hình Ponzi này chỉ sá»­ dụng Bitcoin giống nhÆ° đô la Mỹ hay vàng để nhận đầu tÆ° má»™t cách lừa đảo và sẽ Ä‘á»™t nhiên biến mất vào má»™t thời Ä‘iểm khó biết trÆ°á»›c. Bitcoin là 1 phÆ°Æ¡ng tiện thanh toán yêu thích của các mô hình Ponzi vì phÆ°Æ¡ng thức thanh toán này ẩn danh, không thể bị bồi hoàn, và không bị các quy định pháp luật ràng buá»™c. Vào tháng 9 năm 2014, Ủy ban Chứng Khoán và Sàn Giao Dịch Mỹ (SEC) đã tuyên phạt công ty và chủ tịch Bitcoin Savings and Trust 40 triệu đô la Mỹ vì đã Ä‘iều hành 1 mạng lÆ°á»›i Ponzi sá»­ dụng Bitcoin trả lãi 7% má»—i tuần từ năm 2011 tá»›i năm 2012.[102]

Có rất nhiều cá nhân, mặc dù không hiểu rõ về Bitcoin, yêu thích việc bôi xấu hình ảnh Bitcoin khi cố ý gắn liền nó vá»›i lừa đảo Ä‘a cấp, lừa đảo Ponzi[103], đồng tiền tài trợ khủng bố,… bằng những luận Ä‘iểm không khoa học. Việc này được giải thích trên tâm lý chối bỏ sá»± sợ hãi khi phải đối mặt vá»›i sá»± thay đổi, vá»›i thứ không quen thuá»™c của con người. Họ yêu thích việc tuyên bố rằng Bitcoin “đã chết”. Tính tá»›i tháng 1 năm 2016, Bitcoin đã được cáo phó tá»›i 89 lần trong 7 năm tồn tại[104]. Tạp chí Forbes công bố Bitcoin “chết” vào tháng 6 năm 2011[105], tiếp theo là Gizmodo Úc vào tháng 8 năm 2011[106]. Tạp chí Wired tuyên bố nó đã “hết hạn” vào tháng 12 năm 2012. Reuters công bố má»™t “cáo phó” cho Bitcoin trong tháng 1 năm 2014. Tháng 1 năm 2015, báo Telegraph tuyên bố “thí nghiệm Bitcoin đã kết thúc”[107]. Giám đốc phát triển kinh doanh Ä‘iện tá»­ của Isle of Man cho rằng: “Các báo cáo về cái chết của Bitcoin đã bị thổi phồng quá đáng”[108].

Tiền Ä‘iện tá»­ là má»™t dạng tiền tệ mà được trao đổi và lÆ°u trữ bằng hệ thống Ä‘iện toán, thay vì các đồng tiền vật lý nhÆ° là các đồng xu hay tiền giấy. Theo Ngân hàng Trung Æ°Æ¡ng châu Âu, tiền số thường là “tiền Ä‘iện tá»­”, mặc dù có má»™t số ngoại lệ nhÆ° coupon, phiếu mua hàng và thẻ cào Ä‘iện thoại có kèm theo cả định dạng vật lý.
Tiền số là một lớp con của tiền điện tử nhằm chỉ những đồng tiền điện tử không pháp định. Tiền ảo là tiền số, chủ yếu được sử dụng trong truyền thông để nhắc tới một số loại tiền số một cách tiêu cực khi phân biệt với tiền pháp định.
Tiền mã hoá là một loại tiền điện tử mà sử dụng thuật toán mã hoá để đảm bảo an ninh cho các giao dịch và để điều khiển việc phát hành tiền. Bitcoin là một loại tiền mã hoá.[109]
Không phải tất cả tiền số đều là tiền mã hoá. Bitcoin là loại tiền mã hoá phân cấp. Bản chất của Bitcoin khác hẳn các loại tiền tập trung mà được một tổ chức đứng ra điều hành, do đó tránh được khả năng lừa đảo do tổ chức đó độc quyền quản lý việc phát hành tiền.

Các loại tiềntheo ECB [110]

Định dạng

Vật lý

Điện tử

Không mã hoá

Mã hoá

Tình trạngpháp lý

Không quản lý

Tập trung

Coupon
(Các loại tem phiếu mua hàng)

Coupon trên Internet (Muachung, Hotdeal, Groupon,…) [note 1]

Diem (Facebook), các stablecoin như Tether

Dặm bay, Ä‘iểm thưởng (Vietnam Airlines, HSBC,…)

Tiền địa phương
dùng trong cộng đồng
(“Local currency”)
(Chip Poker, xèng SEGA,…)

Các loại tiền số được quản lý tập trung (vCoin, WoW Gold, Onecoin, iFan,…) [note 2]
Các loại thẻ trả trÆ°á»›c, mã số thẻ cào (Viettel, Vinaphone,…)
Tiền Ä‘iện tá»­ tập trung (USD trong Perfect Money/WMZ/BTC-e,…)

Phân cấp

Tiền hàng hoá vật lý(vàng, bạc, vỏ sò, gạo, muối,…)

Ripple, Stellar[111]

Các loại tiền mã hoá phân cấp(Bitcoin, Litecoin, Ethereum,…)

Bị quản lý

Tiền giấy và xu (“cash”)(tiền pháp định)

Tiền Ä‘iện tá»­ (VNĐ trong ví MoMo/Ngân Lượng, USD trong Paypal,…)

Tiền điện tử của ngân hàng trung ương, Venezuela Petro[112]

Tiền pháp định gá»­i tại ngân hàng (VNĐ, USD,…)

^ Các loại tiền ảo nằm trong ô màu xanh dương.

^ Các loại tiền ảo quản lý tập trung có nguy cơ lừa đảo Ponzi cao do tồn tại một tổ chức có toàn quyền phát hành tiền.

Tính hợp pháp của Bitcoin trên thế giới
Vì tính chất ẩn danh trong giao dịch, Bitcoin được tội phạm mạng quan tâm. Tuy nhiên, cũng giống như các loại tiền tệ khác, Bitcoin cũng như vàng hay tiền mặt, đều được dùng như vật trung gian để rửa tiền. Trong phiên điều trần trước Thượng viện Mỹ về Bitcoin ngày 18 tháng 11 năm 2013, Cục Phòng Chống Tội Phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCen) đã nói rằng: Tiền mặt vẫn là công cụ rửa tiền chính. Bitcoin không phải là kênh rửa tiền lý tưởng vì tất cả giao dịch đều được công khai. Cũng trong cùng ngày, chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ Ben Bernanke đã nêu ra quan điểm rằng giữ Bitcoin về lâu dài mang lại nhiều hứa hẹn.[113]
Tháng 9 năm 2015, Ủy ban giao dịch hàng hoá tương lai Mỹ (CFTC) công bố, Bitcoin đã chính thức được đưa vào danh sách hàng hóa được phép giao dịch tại Mỹ.[114] Phần lớn các cơ quan trong chính phủ Mỹ đều đã tán thành việc sử dụng Bitcoin. Đơn cử, Ủy ban bầu cử liên bang Mỹ (FEC) muốn chấp nhận quyên góp qua Bitcoin.[115] Theo phán quyết của Tòa án tối cao châu Âu vào tháng 10 năm 2015, Bitcoin sẽ được phép giao dịch như các đơn vị tiền tệ thông thường mà không bị đánh thuế tại châu Âu.[116]
Tháng 11 năm 2015, truyền thông tại Việt Nam rộ lên tin tổ chức khủng bố ISIS có thể nhận viện trợ bằng Bitcoin. Tuy nhiên, vào ngày 27 tháng 1 năm 2016, Cơ quan Cảnh sát châu Âu (Europol) đã ra báo cáo chính thức rằng họ không tìm thấy bất cứ một sự liên hệ nào giữa Bitcoin và tổ chức khủng bố này.[117] Tại thời điểm đầu năm 2017, Malta đã đưa Bitcoin và công nghệ blockchain vào chiến lược quốc gia.[118]

Hiện tại, chưa có bất kỳ quy định hay khung pháp lý nào để quản lý việc giao dịch Bitcoin từ phía Chính phủ: Tháng 2 năm 2014, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ra thông cáo báo chí,[119] trong đó nêu rõ: việc sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Ngoài ra, Bộ Công Thương hiện tại vẫn chưa công nhận Bitcoin là hàng hoá hay dịch vụ,[120] phủ nhận thẩm quyền của mình đối với Bitcoin. Việc này cũng đồng thời bãi bỏ cơ sở để thu thuế Bitcoin vì không thể đưa được Bitcoin vào danh mục hàng hóa hay dịch vụ để thu thuế trong một vụ án đầu tiên tại Việt Nam liên quan đến tiền số xảy ra tại Bến Tre năm 2017.[121]
Ngày 21 tháng 8 năm 2017, Thủ tướng Chính phủ đã ký phê duyệt đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý các loại tài sản số, tiền điện tử, tiền số, trong đó có Bitcoin. Đây là tín hiệu chính thức từ phía Chính phủ rằng các giao dịch Bitcoin sẽ được hợp pháp hóa vào tháng 8 năm 2018[46] với khả năng phân loại Bitcoin vào danh mục tài sản số.[122]

^ a b Nakamoto, Satoshi (ngày 24 tháng 5 năm 2009). “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” (PDF). Truy cập ngày 20 tháng 12 năm 2012.Quản lý CS1: postscript (liên kết)

^ “Bitter to Better — How to Make Bitcoin a Better Currency” (PDF). University of California. Truy cập ngày 3 tháng 3 năm 2013.

^ a b Ron Dorit. “Quantitative Analysis of the Full Bitcoin Transaction Graph” (PDF). Adi Shamir. Cryptology ePrint Archive. tr. 17. Truy cập ngày 18 tháng 10 năm 2012.

^ a b “Cracking the Bitcoin: Digging Into a $131M USD Virtual Currency”. Daily Tech. ngày 12 tháng 6 năm 2011. Bản gốc lưu trữ ngày 20 tháng 1 năm 2013. Truy cập ngày 30 tháng 9 năm 2012.

^ Original BTC symbol, still used by most Bitcoin websites in their “favicon” and logos. Examples: Bitcoin.org, Bitcoin-Qt application icon, Bitcoin Charts, Bitcoin Watch, MtGox (PC graphic) LÆ°u trữ 2013-04-01 tại Wayback Machine

^ Matonis, Jon (ngày 22 tháng 1 năm 2013). “Bitcoin Casinos Release 2012 Earnings”. Forbes. Truy cập ngày 23 tháng 1 năm 2013. Responsible for more than 50% of daily network volume on the Bitcoin blockchain, SatoshiDice reported first year earnings from wagering at an impressive ฿33,310.

^ “Ƀ – Universal Bitcoin Logo”. Ecogex. Truy cập ngày 23 tháng 1 năm 2013.

^ “Bitcoin Core github”.

^ Vigna, Paul (7 tháng 12 năm 2021). “Who Is Bitcoin Creator Satoshi Nakamoto? What We Know—and Don’t Know”. Wall Street Journal (bằng tiếng Anh). ISSN 0099-9660. Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2022.

^ Hough, Jack (ngày 3 tháng 6 năm 2011). “The Currency That’s Up 200,000%”. SmartMoney. Dow Jones & Company. Bản gốc lÆ°u trữ ngày 11 tháng 4 năm 2013. Truy cập ngày 18 tháng 2 năm 2013.

^ Thorsteinson, Katherine (ngày 8 tháng 1 năm 2013). “Bitcoins: A Decentralized Digital Currency”. Arbitrage Magazine. Bản gốc lưu trữ ngày 13 tháng 3 năm 2013. Truy cập ngày 23 tháng 1 năm 2013. Can you imagine a totally decentralised digital currency? Welcome to the world of Bitcoins. In the spirit of anonymity upheld by this new currency, its 2009 invention has been attributed to the pseudonym Satoshi Nakamoto. But to whom this might be or to how many people this may include is entirely unknown.

^ “The Halvening”. The Halvening.

^ Wallace, Benjamin (ngày 23 tháng 11 năm 2011). “The Rise and Fall of Bitcoin”. Wired. Truy cập ngày 13 tháng 10 năm 2012.

^ “Bitcoin Value”. Bloomberg. Truy cập ngày 28 tháng 1 năm 2013.

^ “Mt.Gox data”. Bitcoincharts.

^ Krugman, Paul. “Golden Cyberfetters”. New York Times. Truy cập ngày 7 tháng 3 năm 2013.

^ “bitcoin.org whois lookup”.

^ “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” (PDF).

^ “Bên trong nơi làm ra Bitcoin lớn nhất Hong Kong”. vnexpress.net. Truy cập ngày 18 tháng 12 năm 2013.

^ “The Crypto-Currency”.

^ “Hal Finney received the first Bitcoin transaction. Here’s how he describes it”.

^ “History of Bitcoin”. Bản gốc lưu trữ ngày 9 tháng 1 năm 2016. Truy cập ngày 6 tháng 1 năm 2016.

^ “Giá trị ban đầu của Bitcoin”.

^ “Alert System Retirement”.

^ “Someone in 2010 bought 2 pizzas with 10,000 bitcoins — which today would be worth $100 million”. Business Insider. Truy cập 22 tháng 12 năm 2017.

^ a b “When will the people who called Bitcoin a bubble admit they were wrong”.

^ “Mt. Gox files for bankruptcy, hit with lawsuit”.

^ a b “Bitcoin worth almost as much as gold”.

^ “The FBI’s Plan For The Millions Worth Of Bitcoins Seized From Silk Road”.

^ “BitLicense Regulatory Framework”. Bản gốc lưu trữ ngày 22 tháng 1 năm 2016. Truy cập ngày 11 tháng 1 năm 2016.

^ “Coinbase Raises $75 Million in Funding Round”.

^ “Bitcoin is getting its own Unicode symbol”.

^ “Bitcoin ATM machine in Ho Chi Minh City at Le Crespo – BitAccess”. Bản gốc lưu trữ ngày 9 tháng 8 năm 2016. Truy cập ngày 6 tháng 6 năm 2016.

^ “Chính phủ quyết đưa tiền ảo vào khuôn khổ”.

^ “Nhật Bản công nhận tiền ảo là một phương thức thanh toán”.

^ “From 2017, Bitcoin And Other Digital Currency Will No Longer Be Taxed Twice In Australia”.

^ “Russian National And Bitcoin Exchange Charged In 21-Count Indictment For Operating Alleged International Money Laundering Scheme And Allegedly Laundering Funds From Hack Of Mt. Gox”.

^ “Google ransomware tracking finds vicious infection cycle”.

^ “MMO4me – Money Exchange”.

^ “Giá bitcoin lại giảm đột biến, nhiều cụ vẫn lời khủng, nhiều cụ lại lỗ to”.

^ “BTCe sập sàn rồi. Kỳ này không biết bao nhiêu anh tài khóc ròng đây”.[liên kết hỏng]

^ “btc-e.com analytics – SimilarWeb”.

^ “Sự khác biệt giữa Bitcoin và Bitcoin Cash”.

^ “Blockstream Is Using Satellites to Beam Bitcoin Down to Earth”.

^ “This Swiss Cryptocurrency Trader Will Store Your Bitcoin In A Nuclear Bunker”.

^ a b “Phê duyệt đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, xử lý đối với các loại tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo” (PDF). Bản gốc (PDF) lưu trữ ngày 25 tháng 8 năm 2017. Truy cập ngày 25 tháng 8 năm 2017.

^ “Factbox: Cboe, CME to launch bitcoin futures contracts”.

^ “Nasdaq Plans to Launch Bitcoin Futures in First Half 2018”.

^ “RMB Bitcoin trading falls below 1 pct of world total”. Bản gốc lưu trữ ngày 10 tháng 7 năm 2018. Truy cập ngày 16 tháng 7 năm 2018.

^ “Bitcoin.vn bị xử phạt và tịch thu tên miền”.

^ “Paypal on Twitter”. Twitter. 21 tháng 10 năm 2020. Lưu trữ bản gốc ngày 6 tháng 3 năm 2023.Quản lý CS1: bot: trạng thái URL ban đầu không rõ (liên kết)

^ “PayPal finally embraces cryptocurrencies with New York licence”.

^ “Tesla sẽ chấp nhận cho mua xe điện bằng Bitcoin”.

^ “Coinbase IPO: Here’s What You Need To Know”.

^ “Locked In: Bitcoin’s Taproot Upgrade Gets Its 90% Mandate”.

^ “El Salvador’s president says will send bill to make bitcoin legal tender”.

^ “El Salvador approves law allowing bitcoin as legal tender”.

^ “Giá Bitcoin hôm nay”. ONUS. 2 tháng 5 năm 2024. Truy cập Tiếng Việt.

^ baochinhphu.vn (17 tháng 5 năm 2022). “Chính thức ra mắt Hiệp hội Blockchain Việt Nam”. Báo điện tử Chính phủ. Truy cập ngày 8 tháng 6 năm 2022.

^ “Bước ngoặt của tiền số: Mỹ phê duyệt ETF Bitcoin”. VN Express.

^ “Toán Học đằng sau Bitcoin”.[liên kết hỏng]

^ “BITCOIN AND THE BYZANTINE GENERALS PROBLEM — A CRUSADE IS NEEDED? A REVOLUTION?”.

^ “How long does it take to mine 1 Bitcoin”.

^ a b “Charts”. Blockchain.info. Lưu trữ bản gốc ngày 3 tháng 11 năm 2014. Truy cập ngày 2 tháng 11 năm 2014.

^ “Mastering Bitcoin. Unlocking Digital Crypto-Currencies”. Bản gốc lưu trữ ngày 1 tháng 12 năm 2016. Truy cập ngày 11 tháng 1 năm 2016.

^ “Bitcoin: What is it?”.

^ “A Fifth of All Bitcoin Is Missing. These Crypto Hunters Can Help”.

^ “List of cryptocurrency exchange hacks”.

^ “Choose your Bitcoin wallet”.

^ “A Solution To Bitcoin’s Governance Problem”.

^ “Why the Bitcoin Block Size Debate Matters”.

^ “Bitcoin Lightning Network — 7 Things You Should Know”.

^ “Ask CryptoVantage: What is the Bitcoin Taproot Upgrade?”.

^ “Vietnam Money Supply M0”.

^ “Secretive Bitcoin Startup 21 Reveals Record Funds, Hints at Mass Consumer Play”.

^ “Bitcoin Startup 21 Announces $116 Million All-Star Backing”.

^ “Which Financial Services Firms and Corporations are Investing in Bitcoin?”.

^ “Số tiền đầu tư vào các công ty Bitcoin đạt 1 tỷ USD”.

^ “Global Cryptocurrency Benchmarking Study” (PDF). Bản gốc (PDF) lưu trữ ngày 10 tháng 4 năm 2017. Truy cập ngày 2 tháng 5 năm 2017.

^ “Should Investors Consider Adding Bitcoins To Their Portfolio?”.

^ “Should Cryptocurrencies be included in the Portfolio of International Reserves held by the Central Bank of Barbados?”.

^ “Can Bitcoin Be Gold 2.0?”.

^ Scott Ellison (ngày 23 tháng 9 năm 2014). “PayPal and Virtual Currency”. PayPal. Truy cập ngày 31 tháng 10 năm 2014.

^ “Expedia embraces Bitcoin”.

^ “Dark Net Markets Comparison Chart”. Bản gốc lưu trữ ngày 28 tháng 10 năm 2016. Truy cập ngày 13 tháng 4 năm 2016.

^ “The Meteoric Rise Of Bitcoin ATMs”.

^ Lỗi chú thích: Thẻ sai; không có nội dung trong thẻ ref có tên Blockchain.info4
^ “World Bank Conference Washington DC. Boston University. Truy cập ngày 11 tháng 11 năm 2014” (PDF).

^ “An Illustrated History Of Bitcoin Crashes”.

^ “CryptoCurrency Market Capitalizations”.

^ “Vốn hóa thị trường chứng khoán cuối quý I/2017 tương đương 51% GDP”.

^ Lỗi chú thích: Thẻ sai; không có nội dung trong thẻ ref có tên Blockchain.info2
^ “The Illustrated Guide To Keynesian Vs Austrian Economics”.

^ “The Bitcoin Ideology”.

^ “http://www.thenation.com/article/bitcoin-future-money/”. Bản gốc lưu trữ ngày 19 tháng 12 năm 2015. Truy cập ngày 13 tháng 1 năm 2016.

^ “Visions of a Techno-Leviathan: The Politics of the Bitcoin Blockchain”.

^ “Right-wing dreams”. Bản gốc lưu trữ ngày 4 tháng 3 năm 2016. Truy cập ngày 13 tháng 1 năm 2016.

^ “Native American Activist Wants To Swap The Dollar For Bitcoin”.

^ “Much more than digital cash”.

^ “Ponzis: The Science and Mystique of a Class of Financial Frauds” (PDF).

^ “’ChÆ¡i hụi’ xuyên quốc gia”.

^ “SEC Charges Texas Man With Running Bitcoin-Denominated Ponzi Scheme”.

^ “Bitcoin is a Ponzi scheme—the Internet’s favorite currency will collapse”.

^ “Bitcoin Has Died—For the 89th Time”.

^ “So, That’s the End of Bitcoin Then”.

^ “So, That’s the End of Bitcoin Then”.

^ “Bitcoin might be dead. It doesn’t matter”.

^ “Reports of Bitcoin’s Death Have Been Greatly Exaggerated”.

^ Andy Greenberg (ngày 20 tháng 4 năm 2011). “Crypto Currency”. Forbes.com. Truy cập ngày 8 tháng 8 năm 2014.

^ “Virtual Currency Schemes – ECB” (PDF).

^ “Innovations in payment technologies and the emergence of digital currencies” (PDF). Bank of England. tr. 5. Bản gốc (PDF) lưu trữ ngày 13 tháng 3 năm 2016. Truy cập ngày 15 tháng 2 năm 2016. There are also a small number of digital currencies, the most prominent of which is Ripple, that seek consensus through non-cryptographic means

^ “Venezuela chính thức ra mắt tiền ảo”.

^ “BERNANKE: Bitcoin ‘May Hold Long-Term Promise’”.

^ “Bitcoin chính thức được Mỹ công nhận là hàng hoá”.

^ “Got bitcoin? The FEC may allow candidates, PACs to accept the digital currency”.

^ “EU bất ngờ ‘nÆ°Æ¡ng tay’ vá»›i tiền ảo Bitcoin”.

^ “Europol Finds No Evidence Linking Bitcoin To ISIS”.

^ “Malta set for ‘revolutionary’ national blockchain strategy”.

^ “Ngân hàng Nhà nước cảnh báo về tiền ảo Bitcoin”.

^ “Khuyến cáo về việc giao dịch Bitcoin trên các website thương mại điện tử”. Bản gốc lưu trữ ngày 18 tháng 8 năm 2016. Truy cập 13 tháng 7 năm 2016.

^ “Tòa tuyên án vụ thu thuế tiền điện tử Bitcoin”.

^ “”Tiền Ä‘iện tá»­” đã có đủ khung pháp lý Ä‘iều chỉnh”. Bản gốc lÆ°u trữ ngày 27 tháng 12 năm 2016. Truy cập ngày 26 tháng 12 năm 2016.

Trang chủ Bitcoin

1:{“title”:”Bitcoin”,”content”:”$2″,”textContent”:”$3″,”length”:58128,”excerpt”:”Bitcoin (ký hiệu: BTC, XBT, ) là má»™t loại tiền mã hóa, được phát minh bởi má»™t cá nhân hoặc tổ chức vô danh dùng tên Satoshi Nakamoto dÆ°á»›i dạng phần mềm mã nguồn mở[8] từ năm 2009.[9] Bitcoin có thể được trao đổi trá»±c tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua má»™t tổ chức tài chính trung gian nào.[10]”,”byline”:”Những người đóng góp vào các dá»± án Wikimedia”,”dir”:”ltr”,”siteName”:”Quỹ Wikimedia”,”lang”:”vi”,”publishedTime”:”2013-03-21T15:34:01Z”}